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鄂州市农发行开展2018年反洗钱规范建设年活动

作者:贾静远  文章来源:鄂州农发行   更新时间:2018/7/5 10:47:00  

  

 

随着银监局、人民银行以及农发行上级行相关部门对反洗钱规范建设的大力推动,相继出台了《湖北省反洗钱工作规范建设年活动》《鄂州市金融机构反洗钱工作规范建设年活动方案》。鄂州农发行对反洗钱规范建设年活动保持高度重视,积极实践“防范金融风险”的反洗钱工作理念,切实履行金融机构的反洗钱义务。依据相关法律法规以及上级行规章制度,规范化建设反洗钱工作,大力提升鄂州农发行反洗钱规范化水平。   

一、反洗钱规范建设的工作目标  

    按照“试点建设、点面结合、循序渐进、全面带动”的基本原则,通过积极开展规范建设年活动,同时在行之有效的规范建设平台里交流学习、示范引导,进一步巩固鄂州农发行反洗钱工作基础,持续完善反洗钱防控机制,达到“制度机制完善、工作流程规范、人员素质提升、监管深入高效”的目标。使该项工作成为推动鄂州农发行反洗钱工作长效深化发展的新动力、新引擎和新方向。      

二、反洗钱规范建设年的工作内容  

    1.制度机制规范化建设。进一步形成以反洗钱法及人民银行反洗钱相关规章制度为基础,以上级机构反洗钱相关规定为依托,以符合本级机构实际的反洗钱工作细则为补充的制度体系,从顶层设计源头上确保反洗钱工作有章可循,有据可依。其次是一进步形成一把手负总责、分管领导主抓、各职能部门配合、全体员工参与的组织管理架构。  

  2.工作流程规范化建设。将反洗钱工作要求内化、崁入、层层分解到各项业务操作流程中,建立操作规范、流程顺畅,覆盖各层面、各业务条线的反洗钱“全流程”管理机制。通过规范流程,进一步明确客户身份识别、账户资料及交易记录保存、大额和可疑交易报告、宣传培训及保密义务等各个环节的工作时限和工作责任,最大限度提高反洗钱工作质效。  

3岗位标准规范化建设。建立一套职责明确、目标清晰、行之有效、指导性强的反洗钱岗位标准,覆盖各业务条线反洗钱岗位的上岗条件、岗位职责、工作标准、考核标准、岗位禁区等内容,通过建立一系列的指标体系,量化工作任务。同时加强对鄂州农发行反洗钱岗位人员的技能培训、业务辅导和绩效考核,以多种途径全面提升反洗钱从业人员的能力和素质,逐步形成结构合理、优势互补、数量与质量相统一的反洗钱人才队伍。  

4.风险控制规范化建设。进一步推行以风险分类为基础的客户风险管理模式,加强全面有效监测评估客户洗钱风险,根据风险评估结果差异化配置反洗钱资源,加强对异常交易客户的尽职调查、资金监测、分析排查,及时采取相应的风险防控措施,有效预防风险。同时,定期开展电信诈骗、员工异常行为等各类专项排查,加强对重点洗钱类型的研究和防控。  

七月是建党97周年月,也是反洗钱规范建设年活动的实施启动月,在与党中央精神保持高度一致的同时在银监局、人民银行及上级行等相关部门的指导下,鄂州农发行将不断加强内控制度建设,夯实反洗钱工作基础,提升反洗钱工作水平,全面规范建设反洗钱工作。  

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