建行枣庄滕州支行：多举措防范单位支付结算风险
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为进一步加强人民币单位结算账户、对公类结算业务风险防范，枣庄滕州支行采取多措控制风险: 一是严把单位账户开户关。该行在开立单位账户和签约资金结算产品时严格执行柜台办理原则，要求客户单位持开户资料原件，柜员审核原件后再进行系统核查并打印核查记录，对法人授权他人办理的开户均做到了与法人电话核实并记录核实情况。对大企业无法柜台开户的客户，支行采取了柜员和客户经理上门核查的方式办理，做到营销与合规两不误。客户印鉴卡、产品介质均由单位经办人员签收领取，严禁客户经理代客户办理和保管介质。二是落实资金产品回访制度。会计主管每月对本部门新签约资金结算产品客户进行电话回访，核查客户网银盾、结算卡、自助终端服务卡等介质是否由客户本人保管，并登记《资金结算产品客户回访情况表》，有效的排查了资金结算产品虚假签约风险。三是做好账户风险排查工作。对可疑资金转入转出、频换公转私等业务与单位进行核实，提示督促客户合规办理结算业务。对大额支付业务积极与客户单位财务人员联系核实，并做好核实记录，防范大额支付风险。 相关文章： 最新文章： |