工行湖南娄底涟钢支行组织学习反洗钱业务知识
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为切实加强反洗钱履职管理，增强全员反洗钱责任意识，维护良好的金融环境。2018年5月10日，工商银行湖南娄底涟钢支行利用晨会时间组织前台人员认真学习反洗钱业务知识。进一步加强集中处理模式下反洗钱业务管理，有效提升反洗钱岗位人员履职能力，保障新形势下反洗钱工作的有序开展。 第一，树立反洗钱意识，学习相关法律法规。看似普通的柜面开户、存取业务等都可能与反洗钱息息相关，前台服务人员必须通过长期的学习与实践提高自身甄别反洗钱犯罪行为的能力，通过与客户的接触，积极宣传洗钱等犯罪行为的危害，提高公众的反洗钱意识。 第二，严格识别客户身份，防范冒名办理业务。对新开户客户一律通过身份联网核查系统对身份证件的真实有效性进行严格核查，对虚假、过期或与经办人明显不符的要及时中止办理，从源头上防止虚假匿名账户的开立。 第三，密切关注可疑交易，做好日常监控工作。对于大额及可疑账户交易金额、频率、流向、用途等不符合正常特征的要进行详细记录、分析并及时向上级主管部门报告，对其进行身份重新识别和风险等级调整，对于多次提醒仍进行可疑资金活动的账户，可经上级行批准后采取暂停其非柜面交易的措施，将外部洗钱风险冲击力度降至最低，全面提高网点反洗钱工作质量。 反洗钱工作是一项长期性，系统性的工作。涟钢支行将继续通过多种形式组织员工学习反洗钱业务知识，持续强化反洗钱合规意识，有效提升员工反洗钱业务水平，积极做好洗钱风险防控措施。 相关文章： 最新文章： |