建行淮北惠黎支行成功识别一户涉嫌洗钱交易对公客户
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近日，建行淮北惠黎支行在严格落实客户身份识别工作过程中，成功识别一户涉嫌洗钱交易对公客户。 客户经理在执行对公客户日常维护营销工作时，在与户名为“淮北**网络公司”联系时，发现该客户预留电话无法联系该企业实际负责人，且经其他方式也无法联系该客户后，立即将这一情况反馈至支行营运主管。 营运主管在利用“外数慧查”查询后，发现该公司法人代表在17家公司任职，且四家目前已经处于注销状态。经进一步查询，显示该账户前期有小金额资金转入转出的试探性交易，不到四个月累计交易80笔。最值得注意的是，在10月31日当天转账56笔，累计金额92526元，且均为个人客户跨行转入，再集中跨行转至他人账户中，客户交易流水呈现资金分散转入集中转出，日终保留金额较少的情况。 上述特征符合账户交易可疑特征中空壳公司开户、小额测试、资金集中转入、分散转出，账户用于资金过渡的特点，支行客户经理上门勘察时发现，该公司目前已不在注册地经营，经上报市分行合规中心，依据相关规程将账户进行止付。 相关文章： 最新文章： |