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香港银行加强审核内地客资金来源

作者:佚名  文章来源:不详   更新时间:2014/6/3 8:05:50  

  近日香港媒体有报道称,有国际资产管理中心瑞士私人银行在港的分支机构,正在加紧对潜在的中国内地客户的背景调查。而据证券时报记者采访了解,目前处于所谓的“风声紧”时期,不仅包括瑞士、瑞信在内的银行加强审核,也有部分中资银行在香港地区的分行对内地客户的审核加强。

  香港某外资私人银行分析师指出,2008年以前对客户的尽职调查原则上形同虚设,但近年审核加强的趋势越来越明显,尤其是最近特别严格。瑞士银行财富管理部门陈小姐是一位地道的香港人,其所在部门主要负责帮助内地客户在香港开设离岸户口,建立在香港和东南亚的投资平台,尤其为部分国内知名私募,提供技术下单平台和后续服务。“我所服务的客户主要是以前的老客户,在瑞银内部,按照香港银行业界了解你的客户的要求,对于每个投资者的合规检查都是非常严格的,但近期由于多种原因,对于中国内地投资者的合规检查加强是存在的。”

  陈小姐表示,“对内地新客户的抢夺已经令在港的各家银行使出浑身解数,谁都知道内地客户的钱多生意好做,但是对那些在外资银行工作的内地人而言,他们更有优势,也更有关系。”

  “我们一直对所有客户的尽职调查做得非常详细,在最近的大环境下,尤其对重要的内地客户,加强审核其资金来源和背景调查,是银行控制风险的必要手段。”中银香港风控部门的胡先生对记者表示。也有中资银行知情人士指出,就算瑞士的私人银行加强对内地客户的调查,可能影响部分内地豪客在香港开设离岸账户,但是除了银行途径以外,还有其他途径可以将大量内地资金“运”到香港转移到海外。

  Christy是香港某家环保上市公司董秘,她所在的公司主业在中国内地的新疆、南京等地,由于内地客户的需要,公司刚收购了瑞士一家有百年历史的信托公司,加上公司在香港获得的信托牌照,可以利用在瑞士的平台做多种融资项目。“我们收购这家瑞士的信托机构也是看中了瑞士在国际上的信誉,尤其对客户资料的保密,而这点正是我们很多国内主要的客户十分看中的。”

(责任编辑:DF069)

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