邮箱遭黑,汇款信息被修改(主) 1.5万美元境外汇款差点打了水漂
本报讯 (记者 杨照民 通讯员 潘杰 陈廷干)在国际贸易中,电子邮件的使用相当普遍。如果哪天邮箱里突然接到客户邮件,说原来的银行账户因故停用,要求更改汇款账号和户名,千万要小心,因为这很可能是黑客在作祟。工商银行泰州分行新区支行近日就接到这样的案例,要不是银行工作人员多了个心眼,1.5万美元的汇款就被骗走了。
(小标题)一个账号换过3个户名
9月17日 ,泰州工行新区支行收到一笔国际贸易汇款,工作人员发现汇入账号与收款户名北京荣瑞公司不符,未予入账。 9月27日 ,新区支行再次收到从迪拜汇到该个人卡号的1.5万美元汇款,收款户名为ShenzhenSongjibuttonproduce,因为收款方账号、户名不符,原路退回。 10月9日 ,新区支行又一次收到从迪拜汇来的1.5万美元汇款,还是那个账号,不过这次换的户名为SEEVDTEXDEANAN,和卡号完全相符,按照规定银行应当“放行”,不过银行经办人员发觉该账号在不到一个月内连续换了3个户名,觉得有些不对劲。新区支行在网上查询到ShenzhenSongjibuttonproduce的联系电话,主动打电话过去询问。该公司这才发现其邮箱被黑客攻击,收款信息被恶意篡改。新区支行依照程序再次将该笔款项退回。
(小标题)银行无权随意冻结骗子账户
有的客户把钱汇走后发觉上当受骗,第一反应是去找银行,要求冻结对方账户。 “看到客户被骗,我们也很同情。但按照目前相关规定,银行不好随意冻结客户账户,只有公安机关或者法院工作人员凭相关证件和手续才可以。”新区支行营业部主任许亚勇介绍。 市强联律师事务所律师蔡新介绍,不管是柜台汇款,还是网银转账,都要求汇入银行必须审核汇入账号和户名是否相符,一旦相符,银行就尽到了义务,即便客户被骗,银行也不承担相关责任。 钱一旦汇走,要想再追回来就比较麻烦。“国际汇款因为在入账前有个延缓期,及时报警,倒是可以冻结相关账户,避免损失。但国内汇款基本上都是实时入账,钱一旦到了骗子账号,一般都会在极短的时间内被取走,那就只能等抓到骗子后再说了。”市公安局刑侦支队警官莫虎说。
(小标题)汇款前最好电话核实下
骗子的诈骗手段五花八门,如何有效防范呢?许亚勇说,最简单最有效的方法,就是汇款前给客户打个电话核实下,尤其是对一些修改汇款信息的邮件,更要提高警惕,认真核实。“客户在使用电子邮件与国外客户进行贸易联系时,尽量避免使用WORD文件,最好使用不易被修改的PDF文件。” 万一中了骗子的招,报警当然是必须的。不过由于骗子取钱的速度很快,而警方办理账户冻结手续需要走相关程序,程序走完,汇出的钱可能已被取走了。那有没有什么应急措施呢?许亚勇教了一招:由于骗子转钱大多利用网上银行,受害人发现被骗后,可以立即登录网银,输入骗子账号后,胡乱输入三次错误密码,对方账户就被锁定,钱不能马上被取走。随后再去公安机关办理相关手续,这样就给公安机关处置争取了时间。
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