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交行员工暗箱操作贵金属购销 非法侵占2100万炒股炒黄金巨亏

2019/12/13 10:33:13  文章来源:新浪金融  作者:佚名
文章简介:身为交行海南省分行个人金融部市场推广经理的潘贤德,却利用自己在管理、操作贵金属系统上的职务便利,在采购和销售贵金属过程中,通过修改贵金属产品价格、调换订单和实物的手段,将单位资金近2100万元非法占为己有,最终也将自己送进了监狱。
文/周童

  银行是各类金融市场的参与者,贵金属市场也不例外。一家银行在贵金属业务上的发展情况,很大程度上体现了这家银行在金融市场上的专业化水平和多元服务的能力。

  不过,身为交行海南省分行个人金融部市场推广经理的潘贤德,却利用自己在管理、操作贵金属系统上的职务便利,在采购和销售贵金属过程中,通过修改贵金属产品价格、调换订单和实物的手段,将单位资金近2100万元非法占为己有,最终也将自己送进了监狱。日前,中国裁判文书网披露这则刑事判决书揭露了案件的真相。

  调低价格 虚构订单

  暗箱操作套利千万

  潘贤德生于1987年,大学本科文化。2012年,25岁的潘贤德开始担任交行海南省分行个人金融部市场推广经理,负责特许商品,即贵金属产品销售业务的管理。

  在熟练掌握了贵金属系统操作流程后,潘贤德打起了歪主意。

  2015年6月至2016年5月期间,潘贤德利用职务之便,将黄金珠宝公司给交行海南省分行的10公斤沃德金条垫货,采取不入库的方式据为己有,并先后6次让黄金珠宝公司回购,循环套取回购款项用于炒股和消费。

  尝到甜头的潘贤德开始变本加厉。

  2016年5月24日至2017年5月9日期间,潘贤德通过管理操作贵金属系统的职务便利,从后台调低贵金属产品价格,虚构贵金属产品交易订单,以陈宙婷、韦某、潘贤德的名义在交行海南省分行营业部(海口)先后15次以超低价向黄金珠宝公司、中钞公司、工美公司、国金公司购买贵金属产品856件,总计购买价格为199万元,交行订货实际支付款项则1629万元。

  而在实际操作中,潘贤德向中钞公司、黄金珠宝公司发出前述15次同等金额订购沃德金条订单,收到沃德金条后,被告人潘贤德再让中钞公司、黄金珠宝公司进行回购,并将回购款转入其控制的罗某及其本人名下的银行账户,用于炒股、炒黄金期货,其中,购买金银纪念币、金银工艺品、奢侈品及各类日常消费约1460万元。

  虽然在贵金融系统后台的暗箱操作屡屡得手,但潘贤德在股市和黄金期货上却是碰的一鼻子灰。

  经统计,潘贤德炒股亏损约600万元,炒黄金期货亏损约40万元。于是,为填平交行海南省分行的财务亏空,潘贤德又玩出了新花样。

  故技重施 欲填亏空

  货不对版再坑一家分行 

  2016年9月29日至2017年12月29日期间,潘贤德再次通过管理操作贵金属系统的职务便利,从后台调高贵金属产品价格,以韦某、梁某、苏某、杜某、潘贤德的名义在交行海南省分行营业部(海口)先后8次以超高价购买贵金属产品21件,总计购买价格为1686万元,交行订货实际支付款项则为4万多元。

  潘贤德先低价贱卖,然后又通过高价贵买反向操作的方式归还侵占款项,填平交通银行海南省分行的财务亏空。

  为筹集填平交通银行海南省分行海口营业部账务亏空的巨额资金,潘贤德还给交行三亚分行挖了个坑。

  2017年12月18日、19日,潘贤德又利用职务便利,虚构5笔向工美公司、国金公司、金一公司采购的贵金属产品交易订单,指令交行三亚分行付款购买价值221万元的贵金属产品22件。

  而在实际操作中,潘贤德则向中钞公司发出订购70公斤沃德金条的订单,收到沃德金条后再让中钞公司回购,并将回购款项转入其控制的韦某名下银行账户,用于在交行海南省分行海口营业部高价贵买反向操作。

  为掩盖犯罪事实,潘贤德还向三亚分行寄送一批与虚构订单上类似的贵金属产品,但与订单描述货不对版,且价值悬殊。经鉴定,三亚分行实际支付款金额221万元,实际收到的贵金属产品价值仅为112万元。

  一番“眼花缭乱”的操作最终还是难以自圆其说。最终,潘贤德犯职务侵占罪,被判处有期徒刑9年半。扣押在案的赃款979950元退还被害单位交通银行股份有限公司海南省分行;扣押在案的被告人潘贤德利用赃款购买的物品折价后退赔被害单位交行海南省分行,不足部分继续追缴。

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