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13人骗30亿!假冒银行员工、伪造印章、冒充行长签协议!细节曝光

2020/1/3 10:06:01  文章来源:证券时报  作者:佚名
文章简介:在本案中,共有三家银行受该团伙诈骗。其中,广发银行“中招”被骗5亿元,招商银行和中信银行在被骗过程中察觉异常,犯罪团伙对其诈骗未遂。

如果说骗普通人点钱没啥技术含量的话,那骗正规银行的钱,而且还是上亿的骗成功了,不得不让人大叫“胆肥骗术高”。

近日,中国裁判文书网公布了两份刑事裁定书,以魏某喜、胡某、任某等十三人诈骗团伙通过违法办理协议存款业务,诈骗金额高达30亿元的诈骗犯罪案件浮出水面。

在本案中,共有三家银行受该团伙诈骗。其中,广发银行“中招”被骗5亿元,招商银行和中信银行在被骗过程中察觉异常,犯罪团伙对其诈骗未遂。

广发银行被骗5亿元

判决书披露,魏某喜等一伙通过先行获取资方银行信息,然后假冒银行从业人员联系资方银行,伪造一系列协议存款合同及银行印章,借用银行办公室,和资方银行及通道公司签署协议,从而实施诈骗。

2015年11月10日上午,犯罪嫌疑人胡某冒充中国农业银行荆州分行工作人员周某的身份,通过电话与广发银行福州分行工作人员吴某联系,谎称农业银行荆州分行有意开展协议存款业务。

结果吴某信以为真,在得到上级批准后,便将广发银行福州分行的通道公司—生命保险资产管理有限公司(以下简称生命保险公司)工作人员苏某的联系方式告知胡,由胡与苏某联系在农业银行荆州分行开设通道公司存款账户事宜。

胡某对苏某谎称可以代通道公司开设协议存款账户,苏便按照胡某的要求将生命保险公司开户所需资料扫描成电子版后通过电子邮件发给胡。

胡某在顺利获得生命保险公司开户所需资料的电子版后,团伙他人伪造了全套开户资料及所需印章,并在农行荆州分行荆州经济开发区支行,使用伪造资料开设了户名为“生命保险资产管理有限公司-荣光91号专户”的账户。

在签署虚假的农业银行荆州分行与生命保险公司之间的协议存款合同后,广发银行福州分行的5亿元资金便汇入了由陈某1等人实际控制的“生命保险资产管理有限公司-荣光91号专户”账户。

2015年11月18日,这笔5亿元资金就被转入赣丰新能源账户。按照层级,任某分得750万元,胡某分得900万元,杨某伟分得1250万元,殷某分得750万元,魏某喜分得1690万元,其他人等分得260万至7000万元不等。剩余资金中部分现金留存赣丰新能源账户,部分以赣丰新能源名义购买了土地、基金

犯罪团伙成员分配明确

据判决书显示,该案件中的犯罪团伙成员每个人都有明确分工,每个层级的上级都是下级的资金方,每个人都能从交易中获得好处。

据犯罪嫌疑人胡某称:“相对我们每个层级上级是下级的资金方,下级是上级的口子,我们都是中间介绍人。每一级都要从中得到自己的好处费。”

具体来看,第一级是任某,主要负责资金来源,托管行名称、托管行管理人员姓名、职位、联系方式、协议存款票面利息等信息,指导下一级与托管行对接、过风控、签订存款协议等。

第二级是胡某,胡某与任某谈好,利用资金去做协议存款后,冒充银行从业人员寻找需要大额资金的银行。

第三级是杨某伟(或乐某),负责准备银行相关资料、文件、刻章、提供银行工作人员身份给我与托管行对接、银行开户、签订存款协议、转款、索要居间好处费。

第四级是殷某,按照上级指令操作。

第五级是魏某喜,他按殷某的指令操作,具体操盘。

第六级是李某、刘圣金他们是银行工作人员,作为内应配合上一级、提供银行资料、冒充银行行长签订协议、开设银行账户、索要居间好处费。

诈骗两家银行未遂,4名主犯被判无期

值得注意的是,并不是被盯上的银行都“中招”了。

判决书显示,在诈骗广发银行福州分行5亿元成功的前后,魏某喜团伙还曾诈骗过招商银行上海分行20亿元和中信银行济南分行5亿元,但均未得逞。

其中,招商银行上海分行已经将20亿元打入魏某喜控制的专户账户之中,中国银行荆州分行在资金汇入后觉得此事可疑,便派员前往招商银行上海分行核查,发现所谓协议存款业务是虚假的。 经过中国银行荆州分行、民生通惠公司、招商银行的协商,中国银行荆州分行将20亿元返还给了招商银行。

在诈骗中信银行济南分行时,由于协议签署地点有问题,引起了中信银行工作人员的疑心,便临时取消签署协议,因此诈骗中信银行济南分行5亿的犯罪也未能成功。

对此,荆州市中级人民法院认为,被告人刘圣金伙同魏某喜等人以非法占有为目的,虚构事实,隐瞒真相,骗取受害银行资金,数额特别巨大,其行为均已构成诈骗罪。

据判决书显示,魏某喜、胡某等四名犯罪主犯均被判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并被没收其个人全部财产,其余人员被判有期徒刑10至15年,处罚金均超百万。

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