2月5日，中国人民银行开出的2021年第一号罚单将中信银行送上了热搜。罚单明细显示，中信银行的违法行为类型共有四项，未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易。罚款共计2890万元。根据媒体报道，中信银行被处罚的四项违法事由都踩了《反洗钱法》的红线。

除中信外，此次另有包括时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮等14位相关责任人，分别收到了央行2.5万元至8万元不等的罚单。

中信银行接受媒体采访时表示，这是中国人民银行2019年对中信银行检查发现问题的处理结果。自2019年接受检查期间，该行按照“立查立改、举一反三”原则，积极开展整改工作。截至目前，具体问题已基本完成整改。

事实上，这并不是中信银行第一次因违规上热搜。2020年5月，脱口秀演员池子发布微博，称与笑果文化在演艺报酬和解约问题上有分歧，双方提出仲裁，但在笑果文化寄给池子的案件材料里面，有池子在中信银行的个人账户交易明细，而“中信银行说这是配合大客户的要求”。

2020年5月7日凌晨，中信银行紧急发布致歉声明，向池子道歉，称在客户信息保护方面，中信银行已建立了一整套制度及流程，但个别员工未严格按照制度操作，反映出中信银行个别机构在制度执行上不到位。 中信银行当时表示，已按制度规定对相关员工予以处分，对支行行长予以撤职。