随着信用卡市场的快速发展,黑中介及欺诈犯罪分子同时向多家商业银行申请办卡后以卡养卡、交叉违约的情况日益增加。为有效遏制信用卡欺诈犯罪,银行卡中心在积极维护我行信用卡业务快速发展大局的同时,注重发展安全。
秉承严谨、规范、务实、创新的工作作风,中心高度重视审核作业,及时调整调查方法,狠抓系统功能优化和业务流程创新。一方面积极落实监管机构关于“信用卡须由本人申请”、“了解你的客户、了解你的业务”的文件精神,清晰界定受理职责,分渠道、分类别设置差异化审核作业流程;另一方面全面推广应用牡丹卡审核作业系统和内部评级法项目,不断提升欺诈风险识别和堵截能力,规避了操作风险。 |
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