为强化内部控制,规范操作风险管理,消除案件隐患,工商银行吕梁分行采取五项措施强化风险防控措施,提升运行风险管理掌控能力。 一、实行风险导向检查。要借助业务运营风险管理系统,按照风险预警等级和风险值确定检查对象、检查方式、检查频率、检查内容,将专项检查、视频监控、报表监测和数据分析等方式有机结合,实施风险导向的检查,加强对重要风险环节、风险点的专项检查,要重点关注偏远网点,加大问题整改落实力度,注重检查实效。 二、强化风险分析和风险提示制度。注重风险信息的事前预测与提示,深入分析风险成因,增强对风险事件的敏感性分析能力,关注改革过程中的风险变化和特点,对业务集中处理和节假日业务运行风险环节进行一次调研、分析,制定风险管理标准,有效防范风险。 三、积极防范外部诈骗。面对当前严峻、复杂的国际国内经济形势,继续抓紧外部欺诈风险防控工作,加大反诈骗工作力度,加强防伪鉴别机具的配备和业务人员反欺诈技能培训。积极推广票据鉴别新技术,继续大力推广使用支付密码器。高度重视对公反洗钱工作,提高反洗钱信息分析管理水平,依托反洗钱监控系统,有效提高对公业务反洗钱工作效能。 四、拓宽对账渠道强化对账管理。在全面做好客户对账各项管理工作的基础上,重点把握对账单回执率低、对账不及时、对账出现真空或盲点、对账分离制度不落实和未达账项清理不彻底等风险点,采取有效措施严加管控。积极与电子银行部门配合,大力发展网上银行对账业务。积极探索电子回单柜对账渠道,加强客户信息管理和账单回收管理,进一步提高对账质量。 五、做好参数监控工作。严格落实日常参数监控职能,加大对参数运行管理的重点环节、重点参数表、重点岗位、重点项目的监控力度,保障参数管理工作的规范化运行等工作。加强对参数业务运行情况的深入监测和统计分析管理,就参数业务运行状况、参数维护业务量、质量、业务变化趋势以及管理差异等情况,按月、季和年进行监测统计分析。 |
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