针对岁末年初现金流量大幅增加，做好反洗钱工作难度加大的情况。工商银行江西九江分行从维护经济、金融秩序稳定的高度，坚决贯彻落实《反洗钱法》，严格执行《金融机构反洗钱规定》，不断加强经营管理，认真做好反洗钱工作，切实防范经营风险，保障业务稳健运行。　　

一是强化管理措施，落实工作职责。该行把增强员工反洗钱意识，提高反洗钱工作能力列为经营管理的重要内容。把反洗钱工作目标纳入各行处、各部室绩效考核的范畴，严格执行九江市人民银行制订的反洗钱《考评管理办法》，高度重视反洗钱非现场管理考评工作。与此同时，他们要求各行处要结合各自的工作实际，制订切实可行的工作措施，按要求做好反洗钱的各项工作。　　

二是健全内控制度，严守操作规程。为了构建反洗钱工作长效机制，该行联系实际，按规定建立反洗钱内部控制制度，进一步完善反洗钱工作管理办法和反洗钱操作规程。在规范、健全的反洗钱工作机制基础上，积极主动地切实履行好反洗钱工作职责。为此，该行不断完善组织机构建设和内控制度建设，严格执行反洗钱的内控制度，配合人民银行及司法机关做好反洗钱工作，正确处理好业务工作与反洗钱工作的关系，妥善处理实际工作中的具体问题。　　

三是完善监测机制，做好日常工作。为了认真做好反洗钱的日常工作，该行要求工作人员认真执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度。反洗钱工作人员应及时核对检查有关资料的真实性、有效性和完整性并做好记录保存。大额和可疑交易报告作为反洗钱的主要工作，要严格按程序报送交易记录，并做好及时补录处理。　　

四是加强宣传教育，增强防范意识。为了进一步增强客户和员工反洗钱工作意识，一方面，不断加大对外宣传力度，着力增强广大客户的反洗钱意识；另一方面，认真做好内部教育培训工作，深入推进反洗钱知识的学习宣传。为此，该行采取多种形式开展反洗钱教育培训，重点组织员工学习关于反洗钱的“一法一规定三办法”等法律法规、办法细则，加强广大员工对反洗钱有关文件、制度的理解掌握，提高员工反洗钱工作素质。　　

五是搞好协调配合，筑牢防控体系。为了认真做好反洗钱的非现场监管信息报送工作，该行将九江市人民银行的“考核内容”和“计分标准”等指标分解到相关部门，落实到有关人员，并做好日常工作的检查考核。要求各相关部门按要求准确、及时报送《金融机构非现场监管报表》，确保反洗钱报表按时上报市人民银行，提高反洗钱工作的质量和效率。