一是持续宣传和倡导我行内控文化和内控理念,以强化营业网点内控管理责任为重点,加大对网点管理、营销、操作人员岗位培训和警示教育力度,分层次对支行管理人员、营业经理、客户经理及柜员展开培训。 二是组织开展“内控文化知识竞赛”,以赛比学,以赛促学,全面提升全行内控合规意识和制度执行能力。 三是开展部分重要风险点的集中整治。针对部分重要业务突出风险点,开展个人网银注册申请表、对公结算帐户开户资料、理财产品风险提示抄录的真实性、有效性、完整性和大额可疑交易数据的甄别补录等部分业务领域中突出风险点进行集中整治。 四是贯彻落实整改“四要素”要求,按照“谁检查、谁跟踪”的要求,跟踪问题整改情况,对整改工作落实不力的机构加强督导帮助,直至彻底整改。 五是规范检查监督,加强检查监督“三化”管理,确保检查监督工作统筹安排、流程统一、操作规范、信息共享,实现检查行为的全过程控制,提高检查监督质量和效率。同时创新检查手段,建立日常监测预警与重点项目排查分析相结合的非现场工作机制,为现场检查监督提供导向。 六是加强风险管理,合理划分前、中、后台,重点推进运行管理、电子银行、银行卡等业务领域的操作风险管控体系建设。加大操作风险事件、指标分析力度,提出有针对性和可操作性的建议,及时预警、充分揭示操作风险。 七是提高内控委履职职能。以《关于进一步加强内控管理委员会工作的意见》为指引,充分发挥内控管理委员会工作职能,进一步加强组织领导、进一步明确职责、进一步规范议事规程,对重大风险问题和重要制度的出台要及时上会研究审议,取得共识,从根源上防范风险隐患,构建和谐内控文化氛围。 八是完善反洗钱工作机制,明确反洗钱中心岗位职责,健全反洗钱组织体系;加强新增客户开户管理和存量客户信息补录,落实反洗钱客户身份识别要求;提高大额交易和可疑交易的报告质量;着力做好重点业务领域反洗钱工作,提升我行电子银行、银行卡反洗钱工作水平;加强对辖内各网点反洗钱客户风险分类的指导,增强对高风险客户的识别筛选,认真开展反洗钱培训、宣传,全面评估和检查全行反洗钱工作质量。 |
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