9月是支行反洗钱业务培训月,根据营业部反洗钱大额逾期报告通报数据,营业部城建支行反洗钱人员,严格按照《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知,认真执行利用晨会时间向全体员工强化反洗钱意识,力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱工作的精神和意义,以实际行动规范和加强对大额和可疑支付交易的监测。 一是在单位开立结算账户时,严格把关,认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性。根据其经营范围开立相对应的账户性质。对于开立个人账户,严格按实名有关规定审查开户资料,要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关材料的个人账户一概不予办理开户手续。从源头遏制风险。 二是对现有的账按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库,对不符合要求的存款账户,通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,并要求个人或单位需提前一天预约提现金额,以确保我行结算账户正常运作。 三是针对各单位结算账户个人结算账户的大额现金收支和大额转账收情况,支行员工按照制度认真审核,严格操作流程,对当日的每一笔大额、逾期数字认真地在规定期限内做处理。
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