建筑老板王林因资金短缺,与银行“内鬼”刘海勾结,用副卡套取出储户资金400万元。昨天,市检察院一分院透露,王林、刘海已被检方以涉嫌信用卡诈骗罪起诉。其中,分了20万元好处费的刘海“偷鸡不成反蚀把米”,不光赔了400万元,还将面临牢狱之灾。 33岁的王林案发前是一家建筑公司的老板。去年11月,他的公司资金周转困难并欠下上百万元的债务。为找钱维持公司运转,王林想找“融资串串”找点钱来应急。于是他经人介绍,先后认识了在某银行长寿云台支行工作的刘海及“金融串串”董心。3人约好:王林以每月2.5%的利息,让董心拉客户去刘海工作的银行柜台存钱,然后刘海再通过悄悄办副卡的方式将钱套取出来。随后,董心开始操作,并将业务转给了其他“串串”。“串串”们通过6次转手,层层“吃”利息,到储户处时,已降到了年息4%。 私办副卡套取储户存款 去年12月初,一个叫邱梅的女子向“串串”表示,愿意将200万元存入刘海工作的银行,并在刘海的柜台处开户。当月15日,邱梅带着钱到刘海处办理了定期存款手续。 据公诉人介绍,在办卡过程中,邱梅被多次要求输入密码。因要办卡,邱梅也就没怀疑。殊不知,在她离开后,刘海在王林下属胡琳的配合下,为邱梅开通了副卡。去年12月16日,王林、刘海、胡琳3人冒名使用该副卡,将邱梅账户上的200万元转走,并全部取出。 露出马脚辩称系统调整 邱梅将钱存入银行后也怕出问题。过了一段时间她去银行查看,发现账户上的200万元不见了。为弄清是咋回事,邱梅找到“串串”了解,被告知是银行调整系统所致,过几日会自动恢复。 邱梅信以为真,没再过问。过了几天,她再去查账,发现账户上有200万元,便没在意。 公诉人透露说,其实邱梅账户上的200万元并不是她的,而是王林几人通过同样的手段,骗来了另一储户将钱转到邱梅账上,来哄骗邱梅的。在邱梅相信后,他们又将这200万元套取了出来。 两次作案得手后,今年1月,王林通过“金融串串”用高息又拉来了500万元的存款业务。这次,因刘海在外学习,无法配合王林,便拜托了另一位同事黎云帮忙办理。今年1月27日,王林、刘海、胡琳带着存款人到了黎云的柜台,办理开户手续。期间,他们私自办理了该储户账户的副卡。 得20万好处费退赃400万元 随后,细心的银行工作人员在审核时发现,办理主卡和副卡的银行凭证上,所签字迹不对,便进行了调查。刘海与王林勾结套钱的事情便暴露出来。 今年2月,警方将涉案的刘海、王林、胡琳捉获归案。 据王林交代,他将套来的400万元用来偿还了个人欠款及支付高额利息。同时,他为了感谢刘海的大力帮助,还分两次给了刘海好处费共20万元。如今,刘海已退出赃款400万元。 提醒 高息揽储 千万莫信 公诉人提醒称,高息揽储只是神话,千万不要相信。本案中受害人之所以上当,有的人就是冲着高额的利息,忽视了关注自己存在银行的资金的安全。她建议储户们在办理存款业务后,可开通“银信通”短信服务,并通过短信提醒,随时掌握账户资金动向。( |
|
||
|