为进一步规范和加强银企对账工作,防范业务操作风险,工行德州武城支行结合本行实际将银企对账作为《支行月度内控防案工作防控重点》。从对账单交接、对账单核对后盖章、查找未达账项、客户对账系统客户信息的维护、上报重点对账账户名单、网银对账管理等6个风险环节制定防控措施全面加强银企对账工作。 一、加强制度学习,规范对账要求。该行将《客户对账管理办法》作为本月重点学习内容,组织全行员工学习,特别是有针对性的做好对账人员的业务培训,熟练掌握银企对账具体要求,规范提高对账人员工作效率和工作质量。 二、认真核查未达账项。要求对账人员严格按照总行《对账业务管理办法》要求及时查找未达账项并逐笔填写余额调节表,做好记录,防止对账流于形式。 三、提高客户对账系统信息维护质量。对退信的,确属邮寄地址错误的,支行营业室及时核实邮寄地址,将正确的的账户信息在系统中进行更新维护,确保对账单邮寄地址信息的完整与准确。 四、按月上报重点对账账户名单。该行根据上级行要求,支行营业室每月定时将本月新开户账户、新注册网上(电话)银行账户、新更换预留印鉴账户,以及业务发生频繁、资金异动等高风险账户纳入重点对账账户名单上报分行对账中心。 五、切实加强网银对账管理。根据网上银企对账业务发展要求,加大网银对账宣传和客户培训力度,提高网银对账账户比例和点击率。对未按时完成网银对账的客户,及时进行电话回访,催促提醒客户及时对账。 |
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