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工行农行银行员工售卖客户信息利益链被曝光

2011-8-24 10:25:51  文章来源:证券时报  作者:佚名
关键词:银行员工售卖客户信息 客户银行卡
核心提示:上海司法机关日前查获了一起关于买卖银行客户信息案件,涉案人员共达19人。目前,银行员工出售客户信息、多层中介层层赚取差价、非法盗取客户银行卡卡内资金,这样一整条利用银行客户信息涉嫌犯罪的利益链正在逐步完整。

  上海司法机关日前查获了一起关于买卖银行客户信息案件,涉案人员共达19人。其中,出售资料的源头来自工行、农行、某城商行下属支行的四位员工。目前,这三家银行的四位涉案员工已有两名被检查机关批捕,另两名因情节较轻未予批捕。批捕罪名包括涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪和涉嫌出售公民信息罪。据了解,涉案人员累计出售银行客户征信记录、信用卡资料超过2500条。

  卡内资金神秘被盗

  在看不见的角落里,一个令人吃惊的、高效的买卖活动正在进行。不过,被买卖的对象却毫不知情。

  陈佳是这场买卖活动中众多受害人之一。今年2月,她在一家城商行上海分行查询其卡内资金,发现密码不对后,银行柜面工作人员告知卡内资金并没有减少,随后陈佳修改了密码。今年3月陈佳再次发现密码被修改,但卡内资金同样没有减少。

  颇具戏剧性的是,3月11日,陈佳接到公安机关电话后,才知道卡内资金已在1月29日被划走,累计金额达4万余元。

  今年3月4日,另一位受害人彭夏到上述城商行办理存款时,被银行客户经理告知卡内资金已被盗用。据悉,其卡内资金被分期充值到了非本人的手机、固定电话下,累计损失金额11万余元。在接受警方讯问时,彭夏表示,自己从没有登录过网上银行,并且银行卡一直为本人保管,密码家里人也不知道。

  在此之前,受害人戴雪在上述银行开办的银行卡,于2010年12月末被划走2万余元。令她费解的是,该卡从未办理过网上银行,没有进行过任何网上交易。她找银行理论时,却被银行告知2万元是她自己网上划走的,去向是电话费充值。

  “这张银行卡一直在我身边,密码也没有交给其他人。”除上述三位被害人以外,另外三名银行的客户同样在向公安机关陈诉时道出疑惑。

  银行员工深陷其中

  据了解,该起案件目前是上述三家银行的员工出售客户信息资料,主要包括客户征信记录以及银行卡卡号。

  其中,征信记录主要包括个人基本信息、姓名、证件类型及号码、通讯地址、联系方式、婚姻状况、居住信息、职业信息等;同时,还包括信用交易信息,比如信用卡信息、贷款信息。但这并不涉及到银行卡卡号。但各家银行内部员工可通过内网查询,可以获得客户银行卡卡号、开户时间、开户银行、余额等,并可以查询到账户流水。

  就上海司法机关此次查获的案件中,涉及到的银行分别为工行福州鼓楼支行、工行武汉黄陂支行、农行无锡荣龙支行以及一家城商行,共4名员工。据涉案员工介绍,一条征信报告10元,“打包”查全家50元。而一个银行客户的卡号、余额、开户银行、开户时间、一整年的流水账总和40元到180元不等。

  对此,一位上海司法机关一位科长表示,同给银行客户造成巨大资金及个人信息损失形成鲜明对比的是,银行员工出售这些资料的价格却非常低廉。

  “不管征信有无内容,每一个报告都收取10元。”工行鼓楼支行涉案员工在向司法机关陈述时表示,由在QQ群上认识的上家把查询内容通过短信告知,随后利用该行系统查询征信报告,内容主要包括姓名、身份证号码、住址、工作单位、联系电话、办理银行信用卡及贷款信息、信用卡余额、贷款余额、是否有逾期还款的记录等。该涉案员工称自己共向上家提供了116份个人征信报告。

  而工行黄陂支行涉案员工通过上述QQ群,从今年3月开始至6月,共提供2334份个人征信报告。农行荣龙支行涉案员工则通过该行电脑系统,提供客户账户余额、交易流水约200份。某城商行涉案员工于2009年7月进入该行信用卡部任征信岗,出售银行卡卡号、开户时间等信息100余条。根据他对司法机关的陈述,“上家是私人侦探、洗钱以及盗取卡里资金需要。”“虽然知道这是违法的,但是钱不够用,只好如此。”该城商行员工表示。

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