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工行兴义贞丰支行四项措施强化电子银行业务风险防范

2012-8-28 15:22:33  文章来源:本站原创  作者:黄国勇
核心提示:
    为进一步规范电子银行业务处理流程,切实强化员工风险防范意识,扎实有效防范电子银行操作风险,工行兴义贞丰支行采取四项措施全力提升电子银行业务风险防范水平,确保电子银行业务持续、稳健、快速发展。
    一、加强员工业务培训、提升风险防范意识。充分利用晨会时间组织员工学习上级行下发的电子银行风险事件及案例分析,不断加强一线员工风险防范教育,切实提升临柜人员电子银行风险防范意识,深刻认识电子银行风险事件具有更大的隐蔽性、危害性,全面了解电子银行业务注册风险点与相应防范措施,确保电子银行业务健康发展。
    二、做好客户身份识别、严格执行六字方针。经办人员严格审核客户身份证件真实性、有效性,仔细审查业务凭证签名与身份证件姓名,客户相貌与证件照片是否一致,通过公民身份联网核查系统对客户信息及照片再次审核,严格执行“本人办、本人签”的六字方针。
    三、严格介质发放程序、充分告知使用风险。一方面,客户在办理电子银行注册过程中经办人员充分告知客户妥善保管相应交易介质、密码设置不宜过简单等注意事项;另一方面,现场管理人员实时审核交易介质序号与发放客户是否相符,确保准确无误,并监督经办人员将U盾、密码器亲自交到客户手中,严格执行“交本人”的原则。
    四、加大风险隐患排查、及时整改工作不足。进一步加强电子银行业务规范检查力度,不断强化电子银行业务规章制度执行力及风险隐患排查,督促整改贯彻、落实规章制度中存在的问题与不足,确保责任至人、整改至人、任务至人,有效防范电子银行业务风险事件发生。
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