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如何做好“防范风险,合规操作”这一中心工作

2012-11-17 22:23:03  文章来源:本站原创  作者:赵燕飞
关键词:建行晋城 合规操作
核心提示:
    笔者认为要从以下几个方面开展工作:
    第一、加强思想政治和职业道德教育,构筑广大员工合规操作的的思想道德防线。
在当前金融案件风险依然严峻的情况下,加强员工的思想政治教育、职业道德教育尤为重要,通过教育,提高广大员工的思想觉悟,引导广大员工紧跟时代发展的步伐,不断树立正确的世界观、人生观、价值观,坚持正确的权力观、地位观、利益观,增强和鼓励广大员工自觉遵纪守法、抵制违规违纪行为的自觉性、积极性 。加强职业道德教育,提高广大员工的职业道德素养。坚持宣传正面典型人物和先进事迹,弘扬正气,引导和激励广大员工好学上进;鞭笞反面典型,揭露违规违法分子的丑恶行为,警醒员工、告诫员工要遵纪守法,不要重蹈犯罪分子的覆辙。通过潜移默化地、日积月累地教育引导,将“合规操作”的理念渗透到广大员工的日常工作和思想行为中,构筑“防范风险人人有责,合规操作从我做起”的合规经营的思想,从思想道德防线上筑好风险防范的第一道防线。此外,要合理安排时间,加强学习,提高自身素质。只有自身素质提高了,才能更好地合规操作,才能有效地防范案件风险,才能更好地开展工作,才能更好地促进业务健康发展。
    第二、加强制度建设和执行力度,构筑防范风险的制度防线。
“十案十违章”,无论哪一起案件都说明了这个道理。因此,加强制度建设,严格执行各项规章制度,对防范案件风险,确保银行资金的安全具有至关重要的作用。要及时补充和完善规章制度的漏洞和缺陷,一方面在制定和实施制度时,要前后连贯,有机统一,做到保证制度的连续性和稳定性,形成一个防范风险合规操作较为完善的规章制度体系。另一方面要提高制度的科学性和可操作性,在制定制度时,相关部门之间要加强沟通和协调,自觉维护制度的严肃性。同时,在制度落实情况的监督检查时要统一认识,行动密切配合,共同监督相关规章制度的执行,使基层行(处)在制度执行时能够明确地按统一的标准执行。
    第三、运用科技手段,构筑风险防范的技术防线。
对于这个问题,市分行近两年来非常注重征集基层行处在业务操作方面的意见建议,并积极向上级行反映,比如员工一再提出的“系统控制自办业务”等建议,已被采纳,建议进一步优化和规范业务系统,从业务流程的设计、运作、控制等方面落实风险防控工作。应用先进的科技手段、安全的网络,确保日常业务的安全营运。运用先进的科技手段和技术力量,构筑科学的、安全的技术防线。
    第四、严格责任追究,构筑防范风险的惩罚防线。  
应该说,建设银行的大多数员工是遵纪守法、自觉执行制度的。只有少数人在违规违法,但就是这些少数违规违法人员导致案件风险的发生,导致大案要案的发生。因此对少数违规违纪人员,仅靠一般教育和罚款是不够的,必须运用惩处手段,从严从快地处理,才能保证建设银行稳定持续发展。对违规违纪人员,必须严肃追究处理,才能维护建设银行规章制度的严肃性,才能教育警示广大员工,增强教育的说服力和制度的约束力。在执行处罚的同时,也要从操作流程、制度建设、工作机制多方面查找原因,及时堵塞漏洞,发挥惩处对制度建设风险防范的补救性作用。对重点业务领域、重要部位、重要岗位、重点操作环节出现的问题,要重点追究、重点补救,确保风险降到最低点。
    总之,风险防范、合规操作是建设银行永恒的主题,是每一名员工义不容辞的责任,只有全员共同努力,才能实现“零案件、零违规”案件防控工作目标。
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