吉安分行牢固树立“管理出效益、管理促发展”意识，建立内控奖罚机制，狠抓内控建设和制度落实，加强内控评价、重要风险点防控、加强重要风险点的控、严格内控责任制落实，夯实全行案防基础，着力提升风险防控能力。　　

一、建立内控奖罚机制。将内控工作纳入领导干部年度业绩考核、纳入员工业绩考核范围，实行严格的内控管理否决制。开展违规积分管理，规范员工操作行为，有效遏制违章和屡查屡犯现象。完善内控问责制，对发生重大违章违纪行为、差错事件，或被监管网点内部管理不严，差错率高，且长期得不到改善，追究相关监管人员的责任。实行戒免谈话制。对工作责任心不强、监督管理不到位、应发现的问题没有及时发现的现象比较多的监管人员，由部门负责人或行领导对其实施戒免谈话，限期纠正。　　

二、全面加强内控评价管理工作。一方面，将内控评价各项指标按照业务条线分解至各部室，明确工作联系人，分工负责，加强本专业内控评价内容的管理与指导。另一方面，要求各部室对照评价标准，开展自我评价，不足之处，立即整改完善，注重内控管理的过程控制，努力推动内控评价结果上等级，全面提升内控管理水平。 　　

三、 加强监控，防范风险。把监控重点放在核心业务领域和高风险环节，防范操作性风险和道德风险。把监控手段由事后监督转移到事前防范上来，狠抓制度建设和制度落实，严格规范业务操作，切实防范操作性风险。同时，加强对有权人监督，加强对信贷审批、不良资产处置、财务管理、工程建设、集中采购等关键环节的监督，防止在这些关键点上产生道德风险。　　

四、加强重要风险点的防控。把权限卡管理、银企对账、反交易业务、虚存实取、赌博、机构负责人管理等风险点作为防范的重点。同时，加强对客户经理和营业经理的管理，客户经理严禁接触一线操作柜台；加强上门收款特别是临时性上门收款、银行卡管理和客户预留印鉴卡片的管理；关注电子银行等新兴业务和中小企业贷款领域的案件苗头性问题；防止分支机构人员结伙作案。坚持从严治行，狠抓内部管理，真正把内控工作做实、做细，坚决遏制各类案件和事故的发生。　　

五、严格内控责任制落实。坚持内控工作“一把手”责任制，将内控工作责任细化分解，层层落实，实行保证责任落实的问责制度，切实防止内控责任在落实中出现断层，防止内控责任从上到下逐级淡化，通过狠抓责任落实，形成齐抓共管、一级对一级负责的内控工作格局。