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一、精品服务。强化对现有客户的管理维护，根据客户资产情况，实施分层管理，明确维护责任，努力提高客户的依赖度；由大堂经理和个人客户经理共同进行客户的识别引导，增加客户经理接触服务机会，力争提高客户分流率，以实现中客户的全面引导。 二、雕琢队伍。通过不定期开展客户经理业务技能培训，从产品知识、营销技巧、职业道德和风险防范等各方面，着力提升客户经理的综合素质。要求客户经理必须本着“做业务先交朋友”的服务理念，对不同年龄、职业、爱好的客户开展精准服务，定期反馈基金净值走向，真正做到善始善终。 三、细化配置。该行客户经理在营销产品的时候，树立资产配置的理念，逐步引导客户，积极做好存款、理财、基金、保险、贵金属等产品的多面配置。利用PBMS系统掌握客户资金动态，通过沟通了解投资风格和风险承受能力，尤其是向第三方存管客户、已配置理财产品的高净值客户进行针对性服务，让热衷单一产品的客户适当配置多样产品，由少到多分批次购买。切不可为了完成任务，将指标强压在单个客户身上，增加一次性入市的风险。 四、琢磨产品。巴菲特说过，投资成功的秘诀就是不投资自己不熟悉的领域。支行客户经理只有真正动脑筋的掌握理财信息，让客户熟悉自己投资信息，进而购买产品。 |
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