建行张家界崇文路支行三项措施加强电子银行产品安全管理
2013-6-7 20:06:08 文章来源：本站原创 作者：佚名
核心提示： 为进一步规范企业网银操作，加大风险防控工作力度，增强防范内部违规操作和外部诈骗的意识，崇文路支行从三方面着手层层把关，进一步强化网银风险防控管理。
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为进一步规范企业网银操作，加大风险防控工作力度，增强防范内部违规操作和外部诈骗的意识，崇文路支行从三方面着手层层把关，进一步强化网银风险防控管理。
一是加强开户管理，严把入口关。对公柜员和客户经理要按照操作规程，认真核实客户身份真实性。对申请开通企业版高级网银的客户，在确认客户提供开户资料，交易需求真实的基础上，要综合衡量客户经营情况，对符合条件且信誉度好的客户签约网上服务。
二是定期回访调查，确保客户交易风险可控。客户经理要关注开通企业网银交易的客户，多渠道了解客户。对交易金额与企业经营规模有明显不匹配的情况要高度关注，及时有效控制可疑交易，保证网上银行业务规范运行。
三是规范操作流程，减少风险事件发生。对网上银行转账、汇兑业务要按要求设置交易限额。对高风险可疑账户，应关闭其网上银行转账功能，提示客户来网点柜台办理转账业务，并出示书面付款依据或相关证明文件，严防洗钱案件发生。此外，对长期不动的企业网银账户应通知客户办理销户手续。（崇文路支行田程） |
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