工行安顺分行“五措并举”加强银行卡分期付款业务内控管理
2013-8-15 10:32:06 文章来源:第一金融网 作者:佚名
核心提示:工行安顺分行“五措并举”加强银行卡分期付款业务内控管理
为在积极推进银行卡分期付款业务发展的同时加强业务流程控制,抓好分期付款关键环节、风险点的防控,工行安顺分行制定五项措施着力加强银行卡分期付款的办理和监督,促进分期付款业务快速健康发展。 一、严格监督分期付款资金流向,认真调查、审核和监控分期付款用途,确保调额事由与资金用途一致,严禁分期付款资金进入生产经营领域,严禁办理住房分期付款业务。 二、加强关键流程的执行落实。一是办理项目类分期付款调额时,严格落实对客户本人进行面访、面签制度,确保客户本人签字和本人办理。二是柜面受理分期付款业务、自动还款等业务时,严格按照操作流程落实持卡人持本人信用卡、凭本人有效身份证件或密码,其中办理商务卡自动还款业务时,商务卡须提供转出账户账号并加盖单位公章办理。 三、切实加强分期付款贷后管理工作,建立分期付款管理台账,履行对客户还款的监控、提醒和催收职责,项目类分期付款实行“谁营销、谁负责”,落实责任追究制度,避免产生违约及风险。 四、加强分期付款参数设置管理。一是严格按照规定设置分期付款费率参数,确保费率参数不低于总行费率下限,保障资产收益率。二是准确设置分期付款手续费参数,确保由系统完成分期付款手续费收取处理,杜绝出现手工收取分期付款手续费情况。 五、加强对发卡政策的学习,严格执行信用卡相关制度及文件精神,并定期开展信用卡办卡、调额、审批、还款等专项检查,确保信用卡业务依法合规经营。
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