第一金融网主办
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一、强化宣传，扩大影响。一是通过大厅电子显示屏将最新理财产品的发行日期、预期收益、起存点等内容及时通过显示屏宣传，来回滖动播放，并设立咨询台、公告栏、理财专栏，由大堂经理及时向客户介绍，讲解查询、转账、购买理财产品、交费等基本方法，引导客户自主选择各类型理财产品。二是充分发挥网点阵地作用，前台柜员在办理存取款业务时，主动向客户介绍宣传各期理财产品，提高客户对工行理财产品的认知度。三是通过举办基金理财投资讲座和客户座谈会等活动，加强与客户沟通，锁定目标客户，提高理财产品市场占有率和市场竞争力。同时还组织营销人员深入企业，进社区、机关、校园、乡镇、商场进行宣传，拓展目标客户，开展有针对胜营销。 二、调整重心，找准定位。年初一开始，该行就找准目标，主动调整工作重心，提出了“以客户为中心、以市场为导向、以客户需求为理念，以优质客户为目标”的发展策略，积极抢抓机遇，开拓市场，深入挖掘客户资源，定期下发理财产品到期明细，要求营业部和客户经理紧盯每一笔到期资金，及时了解资金动向，对于到期的大额资金安排专人做好跟踪维护转换工作，确保客户资金在本行体内循环运转。通过理财产品销售的良性循环，拓宽了收入渠道，优化了收益结构，维护了存量客户，又营销了他行客户和行外资金，为个人存款的稳步增长奠定了坚实的基础。 三、完善考核，加大激励。为促进网点存款和理财业务兼顾发展，激发员工互动营销积极性，该行充分发挥考核激励机制作用，将理财产品和个人存款进行捆绑考核，实行产品计价制度，按各种产品贡献度，核定奖励标准，按照“谁营销，谁收益”的原则，直接奖励到营销人员，有效调动了员工开拓市场，营销产品，争夺份额的工作热情，促进了个人存款与理财产品两者之间协调发展。一是在考核措施上，以开展“创先争优”活动为契机，积极开展个人理财产品营销竞赛活动，设立了“营销明星”奖项，每月在本行内部公布亮相“营销明星”营销事迹，通过以点带面，以示范效应推动理财业务全面发展。二是加强柜台服务工作，提高办事效率，减少客户排队等候，赢得客户支持，加快了个人理财产品营销进度。三是合规操作，规范营销，防范风险。针对不同期限、币种、收益情况、风险程度的理财产品，只作基本预测，不作肯定性描述，不夸大宣传，严格按规范操作，确保理财产品安全稳健发展。 |
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