工行湖南怀化麻阳支行“真枪实弹”开展外部欺诈风险事件演练
2013-12-20 10:26:29 文章来源：中国工商银行湖南怀化分行办公室 作者：饶以春 聂…
核心提示：工行湖南怀化麻阳支行“真枪实弹”开展外部欺诈风险事件演练
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2013年12月17日上午，工行湖南怀化麻阳支行按照2013年四季度防外部欺诈演练预案要求，在支行营业大厅业务繁忙时段悄无声息地进行了一场外部欺诈风险事件的实战演练，取得了较好的预期效果。
当天上午，该行预案演练领导小组成员在未告知所有一线员工和当班现场主管的情况下，安排一名朋友假扮客户到柜台办理非整百现金汇款，当客户到四号窗口前办理汇款业务时，该柜员按照正常汇款流程操作，之后系统自动跳出了风险提示，当时该名柜员虽然有点好奇和紧张，但表现的还是较镇定，先询问客户账号是否正确、是否认识收款人，客户回答说不认识，只是电话联系过。此时该名柜员意识到可能是诈骗，于是让客户先稍等一下，然后立即把现场主管叫过来汇报了这一情况，现场主管跟客户沟通后确认该客户涉嫌被电信诈骗，于是向客户提示了相关风险，客户恍然大悟后取消了本次汇款业务，并对工作人员表示感谢。
班后，该行又组织全体一线员工通过网络大学观看学习《外部欺诈风险信息系统应用示范片》，结合当天的实战演练进行了全面的剖析，明确了遇到此类外部欺诈事件时各自的职责和操作流程，最后由主管行长对此次实战演练进行了总结点评。
该行通过这种实战演练-视频学习-演练总结的形式，让所有一线员工对外部欺诈风险事件有了直观的认识，提高了处置应对能力，切实加强了防范外部欺诈风险事件的能力。 |
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