工行湖南怀化洪江市支行运用系统严格流程成功堵截一起电信诈骗案
2013-12-31 15:27:28 文章来源:中国工商银行湖南怀化分行办公室 作者:饶以春 秦…
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2013年12月26日,正处于年末交接时点,工行湖南怀化洪江市安江支行营业大厅客户接踵而至,一拨接着一拨,大厅等候区间长长的条椅上就没有空余的座位,大堂经理穿梭着在人流中引导、分流业务,ATM机上也已经排起了长长的队伍;业务较平时繁忙很多。 13点45分,三号柜台的1574柜员肖江艳接待了一位叫杨某某客户,她要汇款1800元,而所汇款项是外地账户卡号6212261210000379770,客户名苏智敏。肖江艳熟练地进入2713交易,输入第二遍金额后,电脑画面弹出内部风险提示信息;肖江艳心头一紧,有问题!这就是前些日子学习和投产的《工总行外部欺诈风险信息系统》的监控程序识别。于是,1574柜员肖江艳按照《工总行外部欺诈风险信息系统》操作要求,向客户进行询问和提示工作,询问是否认识并熟悉收款人,以前是否往此卡号汇过款,收款人是什么职业,是否了解、是否有对方的联系号码等问题,并提醒客户为了资金安全请务必仔细核实。不要轻信多说法、多手段、多猫腻、多陷阱的电信诈骗汇款,并简述了几个有特点、有代表性的类似案件。经过柜员一系列的提问和善意的开导后,客户顿时觉醒,立即中止了汇款。 该柜员退出交易画面,将现金与汇款单退还客户,成功堵截了这一电信诈骗案。 据了解,该行自《工总行外部欺诈风险信息系统》投产以来,运用系统,严格流程,成功堵截的第一例电信诈骗案,也是全国为数不多的发挥系统作用,被系统监控程序识别的成功案例。 |
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