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今年以来，忻州分行本着“业务发展、内控先行”的原则，认真履行养老金如意人生理财业务风险管理职责。采取业务培训、风险提示、规范操作三项措施，扎实推进如意人生理财业务风险防控工作。如意人生理财业务风险尽在可控之中。 一、做到多次开展业务培训。依据养老金如意人生理财业务资料，多次组织如意人生理财业务操作培训。从理财产品的主要法规到银行板块养老金产品，从如意人生理财产品种类到养老金理财销售操作规程。通过培训，多方面强化业务风险防范，规范业务操作流程。做到了对全辖业务风险的有效制约管理。 二、做到及时提示产品风险。在如意人生理财产品营销中，要求各网点严格执行产品营销风险提示要求，向客户提示产品风险，做到“风险不提示不办理”。同时，对省行下达的指令及时传导到位，让每一位客户经理对理财业务收益率变更、赎回日期等重大事项要精确掌握，及时向客户提示各类风险，使客户能够有充足的时间安排资金，方便客户规避风险，避免因未尽到告知义务而引起不必要的纠纷。 三、做到保证规范业务操作。一是强调资料齐全规范，要求《单位信息采集表》、《申、认购申请表》、《赎回申请表》必须填写规范、完整，《养老金如意人生理财业务协议》、《产品说明书》做到单位签章、签字手续齐全，做到“手续不完善不办理”。二是资格准入审核，要求严格审核客户资金的准入资格，对于制度要求不允许办理如意人生理财业务的资金，不准办理。做到“资金性质不合规不办理”。三是会计核算准确，按要求对如意人生理财收入进行核算，做到收入核算准确、入账及时、会计科目使用正确。 |
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