浅析如何做好邮储银行农村网点反洗钱工作
随着城市各大金融机构反洗钱工作的日益加强,一些不法分子已将目光投向了风险意识较薄弱的农村网点。近年来,不法分子洗钱手段的不断多样化、电子化和智能化,无疑给我们农村网点反洗钱工作提出了更高的要求。以下笔者结合工作实际,就如何做好我行农村网点反洗钱工作提几点建议。 一、端正对反洗钱工作的认识,提高反洗钱积极性。事实上,开展反洗钱可以帮助我行建立风险防范措施,增强自身抗风险能力,进而维护客户的利益。从这个意义上讲,反洗钱非但不减弱对客户的吸引力,反倒是吸引优质客户的重要因素。我们应该从思想认识上把反洗钱工作重视起来,建立完善的风险防控体系,不给洗钱分子以可乘之机,为各项业务的开展保驾护航。 二、加大宣传力度,重视人员培训。应充分利用农村网点众多的优势,向广大客户宣传洗钱活动对社会的危害性。在宣传方式上除了悬挂条幅外,还可采取发放传单、有奖问答、现场答疑、广播等多种方式,开展形式多样的宣传活动。认真做好宣传解释工作,解除客户对反洗钱工作的不理解,争取其对反洗钱工作的支持,顺利开展相关业务。 三、加强对反洗钱工作人员及临柜人员的宣传与培训,建立反洗钱人才库。在进行反洗钱法规、相关制度、具体操作培训的基础上增加案例培训,帮助反洗钱工作人员及临柜人员识别。另外可以采取开展知识竞赛、演讲比赛、评选反洗钱能手等多种形式的活动,激发员工工作积极性,全面提升员工反洗钱工作水平。 |
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