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一是加强组织领导。我分行成立了由市分行行长任组长，分管案防工作的副行长任副组长，法律与合规、风险管理、纪检监察等各部门主要负责人为成员的排查工作领导小组。并由法律与合规部牵头负责此次风险排查活动的具体组织和协调。 二是加强部门协作。我分行对各支行、各部门在此次活动的职责做了具体分工，运行、支撑部门主要负责本行辖内、本部门员工涉嫌参与或实施非法集资、民间借贷等异常行为的风险排查工作；业务管理部门则主要负责各自业务和管理领域的风险隐患排查，重点排查账户管理、储蓄业务、网银、信用卡、自主支付类贷款、资金营运、代理理财等业务是否遵守各项业务操作规程等制度，是否存在员工涉嫌参与非法集资活动等情况；风险管理部门负责根据排查情况，分析我分行经营管理中存在的风险隐患，纳入全面风险管理报告，及时提示、跟踪相关风险情况。 为确保排查无死角，市邮政企业代理金融局也同步负责对辖内邮政代理金融从业人员的排查工作。 三是加强宣传引导。一方面，法律与合规部根据近期以来法院、检察院、公安部、银监会对“打击非法集资”的活动、政策，以及历年来的非法集资案例，整理下发了“打击非法集资”宣传学习材料，教育、提醒员工和广大客户警惕各类非法集资陷阱，增强风险意识；另一方面，以机构网点宣传为重点，在LED显示屏上展示打击非法集资内容的字幕标语，在网点用条幅、海报、展板、宣传单页向客户宣传、让广大客户了解非法集资的表现及危害。要求各支行、部门充分利用门户网站、微博、微信等平台，开展公众教育宣传、并积极报道自身以实际行动打击非法集资的措施和活动。市分行还设置了征文和举报信箱，广泛征集活动报道、防范建议和举报线索。 四是加强员工自我保护。为更好地保护员工权益，一方面，我分行要求各支行、各部门组织查询辖内每名员工的个人信用报告；安排专人对员工个人信用报告进行分析，及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期了解自己的征信记录，珍惜自己的个人信用。另一方面，按照上级行规定动作，组织员工负责任填写非法集资风险排查情况表，对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况，以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。 |
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