第一金融网主办
   | 网站首页 | 金融焦点 | 银行 | 股票 | 基金 | 保险 | 期货 | 股评 | 港股 | 美股 | 外汇 | 债券 | 黄金 | 理财 | 信托 | 房产 | 汽车 | 行情中心 | 
»您现在的位置: 第一金融网 >> 银行 >> 银行新闻 >> 正文

建行长沙曙光中路支行成功堵截一起假冒客户挂失案件

2014-5-17 22:33:17  文章来源:第一金融网  作者:向脘
核心提示:

201455下午4点,建行长沙曙光中路支行向往常一样接待一位办理挂失补办新卡业务的客户,大堂经理热情的引导了客户填写了挂失业务申请书。客户来到低柜办理挂失业务,个人业务顾问请客户出示了身份证原件,并对其在身份证联网核查仪上进行核查,发现此身份证虽然较新,但已经消磁。经办柜员对此引起重视,没有简单的进行核实,进一步对挂失账户的账户、密码、余额、开户日期、开户地等账户详细信息进行询问,客户声称记不清楚上述信息。柜员叫来主管仔细辨别身份证件,并且发现此身份证比较软,颜色偏蓝。经办柜台意识事有蹊跷,于是要主管使用人行身份证核查系统进行身份证核验,核查出来的头像与客户提供的身份证头像不一致,随后通过支票鉴别仪紫光灯功能确认该身份证为假证,在核实过程中,该客户眼见该行核实过程如此仔细认真,害怕穿帮便谎称出去拿东西,就扔下伪造的证件和填写的申请资料一去不回了。随后,该行将假冒证件进行剪角作废处理,并通过系统查询客户本人联系方式,提醒客户要注意保管好其账户和身份信息。

通过该起事件,该行对于核实证件环节的重要性再次进行了培训和学习。前台业务人员在日常业务的办理过程中,一定要加强对客户身份的识别。二代身份证需在身份证联网核查仪上进行核查,遵循先核验身份证的原则,不能逆流程操作,严禁先办业务后核查客户身份证。对于消磁的身份证,前台无法判定真假的时候可借助人行联网核查系统、客户其他的辅助证件、还可利用支票鉴别仪的紫光灯功能鉴别仪进行进一步的核实,以确保身份核实无误。

同时对于二代身份证主要的识别标志也需要有一定的了解:一是真身份证材质比较硬,用力挤压不易变形。假身份证挤压都相对容易变形;二是真身份证手摸有前凸后平感,四周压封平实、清透。假身份证手模多有前后双凸感,四周压封处多不紧实,有明显分层;三是真身份证侧光验看正面的中国等字样和长城的立体浮雕图案荧光反映强烈;四是真身份证上的所有文字和姓名、性别、出生、地址、编号等文字的横笔均为平直笔划,如市、安,横笔的收笔处无三角,字迹清晰,颜色相同。假身份证则不同,如市、安,横笔的收笔处有三角,有的字体颜色不一样;五是真身份证反面右上角倒数第四根相绞的绿色网线上有一个香蕉状网纹。假身份证没有;六是真身份证反面国徽天安门下方的齿轮中心为圈状。若齿轮中心圈中为“ 1”形状,则为伪造的假身份证。

 

分享到:
第一金融网免责声明:
1、本网站中的文章(包括转贴文章)的版权仅归原作者所有,若作者有版权声明的或文章从其它网站转载而附带有原所有站的版权声明者,其版权归属以附带声明为准。
2、文章来源为均为其它媒体的转载文章,我们会尽可能注明出处,但不排除来源不明的情况。转载是处于提供更多信息以参考使用或学习、交流、科研之目的,不用于 商业用途。转载无意侵犯版权,如转载文章涉及您的权益等问题,请作者速来电话和函告知,我们将尽快处理。来信:fengyueyoubian#sina.com (请将#改为@)。
3、本网站所载文章、数据、网友投稿等内容纯属作者个人观点,仅供投资者参考,并不构成投资建议,与第一金融网站无关。投资者据此操作,风险自担。如对本文内容有疑义,请及时与我们联系。
发表评论

【发表评论】(网友评论内容只代表网友观点,与本站立场无关!)
 姓 名:
 评 分: 1分 2分 3分 4分 5分
 评论内容:
验证码: *
  • 请遵守《互联网电子公告服务管理规定》及中华人民共和国其他各项有关法律法规。
  • 严禁发表危害国家安全、损害国家利益、破坏民族团结、破坏国家宗教政策、破坏社会稳定、侮辱、诽谤、教唆、淫秽等内容的评论 。
  • 用户需对自己在使用本站服务过程中的行为承担法律责任(直接或间接导致的)。
  • 本站管理员有权保留或删除评论内容。
  • 评论内容只代表网友个人观点,与本网站立场无关。
  • | 设为首页 | 加入收藏 | 关于我们 | 友情链接 | 版权申明 | 文章列表 | 网站地图 | 征稿启事 | 广告服务 | 意见反馈 |

    Copyright©2006-2014 afinance.cn All Rights Reserved 版权所有·第一金融网