加强员工培训完善外部欺诈风险防范制度。据南通警方统计,南通去年破获电信网络诈骗案200余起,不法分子的作案手段不断变化升级,甚至有"智囊团"专门设计骗局"剧本",形成分工精细、高度产业化的诈骗产业链。因此,工行人民路支行有针对性的搜集并整理柜面发现的、典型的新型诈骗案例,及时对柜员进行制度培训、风险提示、和警示教育,通过对案例的深入剖析,把握柜面防诈骗的关键环节,切实提高防范水平,保护广大资金安全。此外,要求网点将典型案例及时录入外部欺诈风险信息系统,保障信息的及时沟通,便于上级行及时进行专业分析和研究。 通过客户体验增加客户抵御风险的能力。随着互联网技术的快速发展,目前发案最多的外部欺诈事件多为网络诈骗,据统计约占案件总数的70%。然而社会公众特别是一些中老年客户,普遍缺乏网络安全知识和基本防范常识。针对这一情况,当客户开通网上银行、领用U盾或电子密码器时,要求柜面向客户进行风险口头提示并配发《如何安全使用个人电子银行》宣传册,同时,要求大堂经理对客户进行"一对一"安全使用辅导,讲解基本的安全使用常识,通过切实有效的客户体验强化安全教育效果,增加客户抵御风险的能力。 广泛开展宣传实现客户安全意识的普及。一是柜面坚持针对汇款业务,做好风险提示和《防诈骗须知》的填写工作,提高客户自我保护意识。二是针对各类新型的网络诈骗,加强有针对性的提示,如:如果收到短信内容为银行E令升级或U盾升级,要及时与银行客服联系,千万不要按照短信上的号码进行回拨,更不能按照短信内容上的网址登录网站;收到家人QQ要求汇款的,一定要与家人联系,防止QQ号被盗等,帮助客户增强防范意识,远离诈骗陷阱。三是通过开展消费者权益保护宣传活动,加强社会公众安全教育,引导市民树立安全防范意识,与银行和公安机关联手,共同打击外部欺诈和侵害客户财产等犯罪行为,构建安全金融环境。 |
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