近期不断发生犯罪分子利用虚假开户、变造印鉴盗取客户资金的案件,给客户造成资金损失,同时也给银行造成不良影响。作为网点会计主管对此必须保持清醒的头脑、严把开户、变更印鉴、挂失印鉴等关口,切实防范资金风险,确保银行和客户资金安全,为此,我们必须做到: 第一、在账户开立时,要严格审核各项证件原件:营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证等;又要对客户身份证通过联网核查系统进行真实性确认,授权办理的,还应提供授权委托书和经办人有效的身份证原件,确认其是否具有办理此类特殊业务的资格。 第二、账户开立过程中,柜员还应本着高度负责的原则准确的将单位客户信息、开户资料录入完整,包括企业代码、邮政编码、单位地址、财务联系人等。以免影响日后的对帐。预留印鉴还必须遵循“柜台办理”的原则。确实从源头上杜绝账户风险。 第三、账户开立后,一定要加强对账户的持续管理,对于更换印鉴的账户或结算异于日常的账户,都要留意观察,加强与企业和财务联系人的沟通,必要时应及时与单位取得联系,减少风险发生的可能性。 只要我们工作中严格遵守各项规章制度、强化责任意识,自觉遵守会计印章和预留印鉴管理的各项规范,账户风险还是可以避免的。 |
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