根据营业部《关于加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作方案》的要求，建行湖南省分行营业部认真组织落实，严格对照检查方案要求，对个人信贷业务条线进行了自查。本次自查，采取通过对个贷监测系统、个贷风险预警系统的系统数据进行分析、调阅个人贷款影像档案、电话回访、到合作楼盘实地走访调查等方式进行。

一、认真组织，全员动员。住房金融部作为营业部个人信贷条线牵头部门，对此次检查方案在周工作例会上进行了学习动员，成立了检查领导小组，安排了专人负责具体落实，各岗位责任人对自己经办的业务进行了“回头看”，对业务流程中的风险环节进行自我堵漏，坚决杜绝在业务发展过程中的违法犯罪行为，确保个人信贷业务健康有序发展。

二、务实自查，不走过场。全面疏理了自2010年至2014年期间内外部审计、银监会等外部监管部门检查的情况，对存在问题的整改情况进行了逐一落实。对2014年到2015年新发的个人贷款业务进行了重点排查，本次排查面达到了100%。业务覆盖个人一手房按揭贷款、二手房按揭贷款、个人消费贷款、个人助业务贷款等多个业务品种；排查涵盖贷前、贷中、贷后各流程环节；排查内容包括合作楼盘是否合规准入、贷款调查过程是否合规、贷款发放是否合规、贷后管理是否到位、是否存在“假按揭”、员工与贷款客户是否存在资金往来等各个领域。通过此次全面的排查，个人信贷条线整体情况良好，未发现存在违法犯罪的情况。

三、强化管理，防范未然。要求在今后的工作中，定期开展个人信贷条线检查，持续加强对个人信贷条线员工行为规范的检查与监督，加大对重要岗位、重要人员的监控排查力度，及时排除违法隐忠，提升本条线的内控管理水平，培养全体员工依法依规经营的良好习惯。