工行陕西咸阳联盟三路支行为了加强风险防控,规范业务操作,提高全行风险识别和防控能力,保障各项业务健康稳步发展,围绕分行风险防控视图,结合支行业务实际,突出加强对空白重要凭证等高风险环节、高风险领域和高风险机构的管控,进一步提升我行操作风险管控水平,有效防控操作风险事件的发生,保障全年业务健康、稳步发展。 在空白重要凭证管理工作上,该行严格做到双人领用,专人保管,专人使用,证章分离。做到限额管控,在平时给柜员发放空白重要凭证时,估算柜员每日业务用量,做到尽量不多发。能发单份的就不发整本,能发一本的就不发两本,做到既能满足柜员的业务需求,又不至于给柜员增添凭证管理难度。适时向分行申请凭证领用,以保证大库能够满足全行业务需要。 在外部凭证管理上,柜员在给单位出售凭证时,对各环节严格审核,对客户预留印鉴及凭证用途等的审核要细要实, 并与客户当面交接。由客户在出售凭证登记簿上签字,确保出售的凭证据实,用途真实。 |
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