第一金融网主办
   | 网站首页 | 金融焦点 | 银行 | 股票 | 基金 | 保险 | 期货 | 股评 | 港股 | 美股 | 外汇 | 债券 | 黄金 | 理财 | 信托 | 房产 | 汽车 | 行情中心 | 
»您现在的位置: 第一金融网 >> 银行 >> 银行新闻 >> 正文

提高警惕 严防开卡为他人使用产生纠纷

2015/7/31 18:26:38  文章来源:第一金融网  作者:高惠娟
文章简介:
6月26日上午,一学生模样的年轻客户到锦园小区支行办理储蓄卡开卡业务,柜员经过核对确认是本人后为期办理了业务,在进一步进行柜面营销时,客户很坚定地表示任何电子渠道都不需要开通。
办卡结束后,经办柜员吕嘉郁总是感觉有些异样,哪里有年轻小伙子连自己手机号码都记不住,需要看着电话才能报上来,这件事挺奇怪的她就说了出来。刚好网点经理听到了,她觉得事情有些蹊跷,因为网点近期连续收到95533发过来的提示,显示有锦园小区支行开出的卡出现诈骗现象,但是经当时办理的柜员确认,这些卡肯定都是本人办理,不存在代开卡的可能。这就说明了一点,有一些人被诈骗团伙利用,以自己的身份证开卡提供给犯罪团伙使用。
一想到这些,网点经理立刻来到前台询问小伙子办卡有什么用途,手机号是不是自己的,办卡是不是自己使用,还是要提供给他人使用,小伙子对答如流,说卡是自己用的,手机号是才办理的没记住。虽然小伙子回答的并无漏洞,但是网点经理还是觉得有问题,她要求小伙子用预留的手机拨打电话到她的手机上,这时,小伙子有点慌了。见此情形,网点经理将小伙子叫到了理财室,给他讲了个人信用的重要性,银行卡只能本人使用,决不能借给他人,否则后患无穷,甚至将自己送到司法部门。在不断的沟通中,小伙子意识到自己上当受骗了,告知网点经理他是白鹿原上的某校学生,有人以做兼职的名义,要求他们开银行卡,用于刷淘宝,每开一张150元。在网点经理劝说下,最终小伙子将该卡注销。
无独有偶,半个小时后网点又来了一个小伙子要求开卡,网点经理首先要求他报电话号码,小伙子第一反应就是看手机,寻找号码,见此情景,史小莉当机立断告诉他,无法开卡,他开的卡是用于淘宝刷信用的,这种卡不能开,小伙子灰溜溜的离开了。
鉴于此,锦园小区支行总结出了一套识别此类开卡的方法:
1.前来办理业务的都是年轻人,男性居多,大多数是学生。
2.在办理的过程中所留的手机号码都不是自己的,当柜员询问电话时,多数会在自己的手机上查看 
3.开卡时很坚定的不开通任何电子银行业务,包括网银、手机、电话、短信等。    
4.输密码时也会查看手机,明显不是自己设置,而是他人给的预留密码。    
锦园小区支行以此提醒大家,一定要提高警惕性,尽自己的努力杜绝此类现象的发生。当柜员在受理开卡业务时,若有疑问,一定要求办卡客户用预留手机号拨打工作人员电话,来核实号码的真实性。
                
分享到:
  • 上一篇文章:

  • 下一篇文章: 没有了
  • 第一金融网免责声明:
    1、本网站中的文章(包括转贴文章)的版权仅归原作者所有,若作者有版权声明的或文章从其它网站转载而附带有原所有站的版权声明者,其版权归属以附带声明为准。
    2、文章来源为均为其它媒体的转载文章,我们会尽可能注明出处,但不排除来源不明的情况。转载是处于提供更多信息以参考使用或学习、交流、科研之目的,不用于 商业用途。转载无意侵犯版权,如转载文章涉及您的权益等问题,请作者速来电话和函告知,我们将尽快处理。来信:fengyueyoubian#sina.com (请将#改为@)。
    3、本网站所载文章、数据、网友投稿等内容纯属作者个人观点,仅供投资者参考,并不构成投资建议,与第一金融网站无关。投资者据此操作,风险自担。如对本文内容有疑义,请及时与我们联系。
    相关 建行西安劳动路支行 的新闻
    没有相关文章
    发表评论

    【发表评论】(网友评论内容只代表网友观点,与本站立场无关!)
     姓 名:
     评 分: 1分 2分 3分 4分 5分
     评论内容:
    验证码: *
  • 请遵守《互联网电子公告服务管理规定》及中华人民共和国其他各项有关法律法规。
  • 严禁发表危害国家安全、损害国家利益、破坏民族团结、破坏国家宗教政策、破坏社会稳定、侮辱、诽谤、教唆、淫秽等内容的评论 。
  • 用户需对自己在使用本站服务过程中的行为承担法律责任(直接或间接导致的)。
  • 本站管理员有权保留或删除评论内容。
  • 评论内容只代表网友个人观点,与本网站立场无关。
  • | 设为首页 | 加入收藏 | 关于我们 | 友情链接 | 版权申明 | 文章列表 | 网站地图 | 征稿启事 | 广告服务 | 意见反馈 |

    Copyright©2006-2015 afinance.cn All Rights Reserved 版权所有·第一金融网