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建行长沙芙蓉中路支行多措并举确保理财产品销售合规

2015/11/30  文章来源:第一金融网  作者:何一知
文章简介:

近日,建行长沙芙蓉中路支行根据省行下发的《个人金融业务风险提示书》有关提示关注柜面理财产品销售带来的操作风险,对柜面和个金条线人员进行了风险意识强化,确保理财产品销售合规。

一是学习规章制度,树立合规意识。支行组织柜面和个金条线人员进行柜面理财销售专项学习,了解理财业务相关规章制度,重点学习《中国建设银行湖南省分行个人理财产品柜面销售实施细则》(以下简称细则),强化理财销售合规意识。

二是深入解读文件,熟知操作要领。支行对细则进行了深入解读,结合此次下发的个人金融业务风险提示书,总结出柜面理财产品销售操作要领,要求每个操作人员和对私客户经理熟记于心。

三是加强业务自查,防范业务风险。支行迅速开展理财产品业务风险自查,主要排查点包括:理财产品宣传产品范围是否在授权范围内,销售人员是否具备相应资质,客户风险承受能力和产品适合度评估是否合规,客户协议、权益须知、产品说明书和风险揭示书管理是否合规等。

四是善推电子渠道,促进理财销售。向客户推荐合适的产品,还要推荐合适的渠道。支行积极推荐合适的客户使用无纸化电子渠道,购买查询便捷,手续简单,赢得客户满意度的同时减少了柜面操作风险,促进理财业务快速健康发展。

               

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