近日中午，营业网点大堂比较繁忙，建行长沙芙蓉南路支行大堂经理正在进行业务分流，此时，一位客户急匆匆的冲进营业网点，称突然接到客服电话，说其网银有异常交易让客户自己查询账户余额，当时他赶紧拨打银行客服电话，证实了这情况，其账户余额确实为0。没过多久，客户的手机又响起来了，这个电话为外地号码，对方称其公司因系统升级，误将客户账上的款项“吞掉”了，现在公司准备退还给杨某，为证明自己不是骗子，他们公司先转5000元到其账上，让客户确认一下。客户查到有资金进账后，立即将卡上资金取出。没过几分钟，对方又打来电话，问他款项是否收到，如果收到了就将该资金返还到他指定的银行卡上，这是公司财务核实客户身份的需要，以便于公司将所有资金一并返还给客户。

这时候,大堂经理看到客户一直在讲电话，神情还是一副很着急的样子，感觉很奇怪，所以特地前来询问有什么可以帮忙的。当大堂经理听到这件事情的整个过程的时候，感到很奇怪，凭着多年从事银行工作的经验，大堂经理认定该客户是碰到诈骗了，并及时制止了客户往对方指定账户上存钱的交易，然后将客户带到柜台进行进一步核实。客户账户的资金到哪里去了，对方转入的5000元资金从何而来，这都需要仔细核实。最后通过反复查询，才在客户网上贵金属----账户贵金属双向交易----我的保证金账户里找到剩余的款项。原来，骗子窃取了客户的网上银行登录密码，开通了网上贵金属双向交易业务，将卡上的余额转入网上贵金属保证金账户，造成客户帐上“被盗”的假象，骗取不明真象客户的汇款。

近年来诈骗案件频发，诈骗手段也日趋多样化。银行的防范手段不断更新，但犯罪分子的技术似乎也日新月异，在银行与诈骗份子的博弈中，客户似乎更相信电话里的诈骗者所讲的，而且会避开银行工作人员，最终让诈骗份子得逞。作为银行网点的工作人员，应时刻保持警惕，更要学会察言观色，对一些行为举止有异的客户要学会多问一句，多了解一点，注意方式方法，让客户更多地信任眼前的人而不是电话中的声音，尤其是现在开通电子银行，一定要确认清楚是客户自己的意愿，否则一旦开通，后果不堪设想。