为进一步强化反洗钱工作，年初以来，农发行宿州市分行拓宽工作思路，创新工作方法，将反洗钱学习培训和以账户管理及反洗钱为重点的会计检查辅导有机结合、统筹安排，取得了良好成效。　　

一、精细筹划，确保培训得到实效。4月10日，全辖县级支行坐班主任和反洗钱岗位专职人员、市分行计财部、客户部全体人员共计20余人参加了市分行组织的反洗钱知识培训。培训前，授课人员对总、省行反洗钱相关制度办法进行了搜集整理，对操作流程、可疑交易甄别、报表报送和档案管理等关键知识点进行了梳理归纳，围绕一个“细”字精心准备课件。培训中，坚持学以致用为目的，案例与反洗钱工作实际紧密结合，重点解决反洗钱做什么，怎么做，何时做，做到什么样的标准等问题，处处紧贴一个“实”字。培训后，为确保参训人员牢固掌握所学知识，突出一个“严”字，对所有参训人员进行了闭卷测试，平均分达95 分。　　

二、逐项检查，确保制度落到实处。培训结束后，市分行抽调成绩优异的参训人员组成检查组于4月18日至20日对全辖县区支行认真开展了反洗钱专项检查辅导。按照总行反洗钱工作检查规程的要求，检查中以客户身份识别、风险等级划分、可疑交易报告等制度执行为重点，以业务部门和反洗钱工作人员职责是否履行到位为核心，对照文件制度逐项检查，力求查深查透，不护短，不隐瞒，查清反洗钱工作基本情况和存在的问题。检查发现各行不同程度存在客户风险等级评定和人工甄别评定甄别意见简单，履职尽责痕迹不明显，调研报告、会议纪要材料质量不高，反洗钱资料保存期限不规范，部分账户资料过期未更新等五个方面10余条问题。现场及时纠正了一些操作不规范、手续不完善问题，对现场不能整改的问题责成县区支行建立台账并限期整改。　　

三、培训辅导有机结合，倍增活动效果。两项工作的统筹安排、有机融合，增强了培训的实用性和针对性，将所学知识立即运用到工作实践，缩短了消化巩固知识的过程，提高了业务素质和能力，培训效果更加明显。基层骨干人员的加入，使检查范围更广，检查内容更细，大大提高了检查辅导的工作质量。培训和辅导也为支行提供了经验交流的平台，泗县支行客户重要身份信息变化能及时重新评定风险等级、埇桥区支行反洗钱档案管理规范等好的经验做法得到了推广，大家相互借鉴，取长补短，共同进步，进一步强化了反洗钱工作。