建行长沙曙光中路支行建立和完善了反洗钱内控制度，明确了操作流程，并将反洗钱具体工作切实地纳入到各岗位职责中，反洗钱履职能力得到了稳步提升，已连续堵截多起冒名开户案件，主要从四方面把好反洗钱关。

积极落实客户身份识别制度。在与客户建立业务关系时，支行柜员认真核实并登记客户有效身份证件或者身份证明文件，利用二代身份证鉴别仪进行联网核查，进行“人、证、核查结果”三比对和“证件有效期”同步审核，并留存核查结果信息，详细记录客户姓名、住址、职业、性别、国籍、联系电话等重要信息；在为客户提供服务时，客户身份识别资料有变化的，及时补充完善原有记录，对规定金额以上的现金存取业务、转账业务认真核对客户身份，并登陆公民联网核查系统进行核查；对于有可疑开户特征的客户，通过面对面进行客户身份识别，特别在人证辨别方面能做到严格把关，加强控制，审查其交易的合理性，有效杜绝冒名开户、账户被不法分子利用等现象。

强化执行了解客户制度。把“了解客户制度”作为反洗钱的一项基础性工作，其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。因此，支行要求柜员在柜台办理业务时详细了解客户信息，了解实际控制客户的自然人，了解交易的实际收益人、经济状况或者经营状况，尽量摸清客户资金的来龙去脉；同时加强柜员对不同种类有效身份证件识别技能的培训；各岗位工作人员根据自身岗位工作内容开展各环节的客户尽职调查，尽可能客观地掌握客户信息，切实了解客户；积极配合上级反洗钱部门工作，及时反馈上级行下发的反洗钱非现场数据和完善尽职调查等。

持续加强反洗钱培训。支行注重从思想上加强对网点员工反洗钱意识的培养，让每位员工清楚地认识到自身反洗钱工作的重要意义和作用，从而更加有动力地开展反洗钱工作；同时，利用等级柜员考试的契机，组织对反洗钱相关法律及规章制度的专题学习，其中包括《中国人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等的学习；另外，根据上级行下发的各期反洗钱风险提示及时组织全员学习，让员工及时了解反洗钱关键风险点，更好地指导反洗钱日常工作的开展，切实提高网点员工防控洗钱风险的能力。

积极开展反洗钱自查工作。支行结合打击治理电信网络新型违法犯罪自查工作的契机，开展反洗钱自查工作。自查重点包括个人客户签约信息的真实性、完整性，业务操作的合规性，交易的真实性等，以及执行实名制管理规定工作的开展情况，通过自查工作加深对反洗钱工作的执行力度。