2016年4月28日,某客户持身份证来到建行长沙曙光中路支行低柜要求办理储蓄卡。柜员在进行身份证核查时发现该客户相貌与照片存在一定差异,于是询问客户是否记得身份证号码,该客户从容的将身份证号码背出。虽然觉得可能由于身份证已办理多年,相貌打扮都已经有些变化,但是柜员还是谨慎的再次询问客户是否有办过其他建行卡。客户回答在老家办过两张,但是很久不用已经丢失。但是柜员通过系统查询,发现该客户名下仅有一张建行储蓄卡。当柜员再继续追问,是否记得密码、开户时间、存款余额等问题时,客户已经神色慌张一问三不知,又改称是帮朋友代办开户。当柜员告知需与客户本人核实其真实意愿以及代办原因时,该客户以打电话请“朋友”过来为由溜出了网点。 近日犯罪分子日渐猖獗,这已经是曙光中路支行5月份以来堵截的第三起冒名开户案件。为了客户资金安全,以及冒名开立账户不被用于恐怖活动融资等非法用途,前台柜员应绷紧神经严格把关,切实履行反洗钱义务,认真做好身份核实工作,让犯罪分子在柜台无机可乘一筹莫展。在今后的工作中,前台人员还应总结经验,加强联动呼应,秘密报警,争取将犯罪分子绳之以法。
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