为了切实做好银企对账工作,不断提高对账工作质量和效率,保障客户资金安全,有效防范结算风险。临商银行市中中支营业部采取以下措施切实做好银企对账工作。 一、 专人负责,岗位分离 要求部门加强对账风险把控,由非记账人员进行对账。实行前台经办柜员、客户经理、上门收款人员、上门结算服务人员及其他外勤人员相分离。 二、认真履职,确保对账质量 专职对账员认真履职,实行余额对账与发生额明细对账相结合,逐笔勾对明细,出现未达账项要及时查明原因,并对对账回执单的印鉴及时进行核验,银企双方在对账单的签字、签章必须齐全。 三、分工明确,责任到人 对于存款100万元以上或贷款200万元以上的客户,由分管行长带领对账人员与客户进行面对面对帐;单位帐户存款100万元以下,贷款200万元以下、期限3月期以上由各部室负责人负责对账。对日常业务比较频繁,经常来我行的企业单位,实行在柜台面对面对账的方法。对业务发生比较少,而且距离比较远的单位采取电话通知到柜台对账。在无法及时与企业取得联系时,中支营业部派专人到企业上门对账。对财务人员素质低、账务记载混乱的企业,对账人员主动提供满页账,耐心细致协助企业做好银企对账工作。重点客户对账,网点对账人员提前与企业预约,上门对账。 通过以上工作,确保了临商银行市中中支营业部银企对账率达到99%以上。 |
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