加强员工教育,有效防控操作风险。支行利用晨会、夕会多次贯彻学习市分行合规文化宣读内容,通过思想教育、企业文化教育、示范教育等多种培训,强化员工对制度、风险、操作的熟知程度,引导员工不断提高辨别是非和抵御各种利益诱惑的能力,使员工牢记“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”的16字合规文化核心理念,和总行新时期十大禁令,使违法违规真正成为不敢触碰的“高压线”。 借员工行为排查,构筑风险防范堤坝。一是组织全员签订承诺书,自觉接受上级行的监督检查,一旦违反,自愿接受组织处理。二是开展员工谈心、客户回访等活动,关注员工8小时以外的生活和社会交往情况,做到内外、上下齐抓共管。三是运用业务运营风险管理、反洗钱、信用卡贷后管理风险监控等系统,对员工异常资金往来和业务痕迹进行排查,做到及时发现,果断处置。四是通过各种现场、非现场检查,及时分析和锁定形成问题的原因和责任人,排查和了解员工是否存在不良和异常行为,及时进行关注与帮教。 加大整改帮辅,切实消除风险隐患。对检查发现问题,认真对待,严肃处理,深入分析查找问题原因,查找内部管控缺陷与漏洞,正确处理好风险管理与业务发展的关系,改进管理中存在的问题和薄弱环节,从制度、管理、操作等各个层面不断完善内部风险控制,确保支行合规稳健发展。 |
|
||
|