建行枣庄滕州支行:四项措施严防利用POS机非法集资风险
2017/10/15 20:13:51 文章来源:第一金融网 作者:wuhongga…
文章简介:
为有效防范投资理财公司利用POS机套取金融机构信贷资金风险,枣庄滕州支行从源头抓起,当好“守门员、户籍员、巡查员、诊断员”,严把发放关、强化日常管理,有效打击了投资理财公司利用POS机非法集资犯罪行为。一是当好守门员,把好POS机发放关。对申请安装POS机商户的工商注册登记资料、经营场所、经营范围及实际经营情况进行实地核查,谨慎核批,诚信准入,严格控制投资理财类公司POS机的安装,严防各类投资理财公司利用POS机非法集资。二当好户籍员,把好POS机关联信息的登记关。对各POS机商户实行户籍化管理,在各商户申请安装POS机时,对与POS机商户相关联的各项信息详细登记、认真核对,做到各类信息情况清楚、底数明了,增有登记、减有注销,给拟利用POS机进行非法集资的投资理财公司以强大威慑。三是当好巡查员,把好POS机日常运营监管关。POS杌安装后,加大对商户使用POS机情况的监管力度。特别是对短时间内大额、集中、反复刷卡、异地移机使用的,要作为嫌疑对象进行跟踪,并及时向公安机关通报可疑情况,必要时要果断采取中止收单、延迟付款、冻结资金等措施,有效抵御非法集资。四是当好诊断员,把好与第三方支付机构合作关。与第三方支付机构合作要持审慎态度,签约前履行严格的审批手续,审批通过后方可与第三方支付机构合作。 |
分享到:
第一金融网免责声明:
1、本网站中的文章(包括转贴文章)的版权仅归原作者所有,若作者有版权声明的或文章从其它网站转载而附带有原所有站的版权声明者,其版权归属以附带声明为准。
2、文章来源为均为其它媒体的转载文章,我们会尽可能注明出处,但不排除来源不明的情况。转载是处于提供更多信息以参考使用或学习、交流、科研之目的,不用于 商业用途。转载无意侵犯版权,如转载文章涉及您的权益等问题,请作者速来电话和函告知,我们将尽快处理。来信:fengyueyoubian#sina.com (请将#改为@)。
3、本网站所载文章、数据、网友投稿等内容纯属作者个人观点,仅供投资者参考,并不构成投资建议,与第一金融网站无关。投资者据此操作,风险自担。如对本文内容有疑义,请及时与我们联系。
发表评论
【发表评论】(网友评论内容只代表网友观点,与本站立场无关!) |
|
|