春节是我国传统节日，也是银行旺季营销的“黄金”时段，但也是使人们思想麻痹、警惕性最低的时段，犯罪分子也会充分利用这一“黄金”时段频频作案，导致岁末年初抢劫、诈骗等各类刑事案件发生、严重侵害了银行、客户的财产利益。因此作为银行的管理人员要认清当前案防形势，进一步增强危机感、责任感和紧迫感，全面贯彻落实案防长效机制和责任制，应从以下几个方面扎扎实实做好风控案防工作：

一是加强学习教育，增强人员廉洁从业意识。

基层行应采取召开座谈会、编发廉政短信、开展廉政承诺、电子邮件、宣传栏、促廉贺卡等多种形式组织学习《中国建设银行领导人员上交礼金礼品管理规定》、《中国建设银行领导人员廉洁从业“八严禁”》、《中国建设银行山东省分行贯彻落实“三重一大”决策制度实施细则》等规定，深刻领会省行“九条意见”的精神实质，在实际工作中，身体力行，认真执行。在春节前的关键时期，领导干部带头遵纪守法，廉洁自律，洁身自好。

二是及时进行重要风险提示

近年来，我行三令五申严禁员工参与民间借贷，员工的风险意识已经提高，但随着部分企业，老板的跑路，风险已向担保人延伸，为防范风险，要求我行员工严禁向非银行机构贷款人提供担保，严禁超过自身能力向银行机构贷款人提供担保。其次关注长期理财产品产生的风险，近期银行长期理财产品亏损问题常常见诸报端。理财产品的亏损，不仅直接导致客户资金的损失，而且容易引起客户的不满甚至是纠纷，最终影响银行业务发展。对此，为了防范此类风险，建议根据客户风险承受能力营销理财产品优先向客户推荐期限短，风险小的理财产品；少推荐期限长，风险大的理财产品。

三是强化重要风险点的防控。

加强营业网点的管理，网点负责人、纪检特派员、风险经理、会计主管要加大柜面一线各业务岗位的管理力度，注意柜面动态，适时开展检查，严密防控节假日携款潜逃、贪污、挪用资金和银行承兑汇票等内部案件。要严格执行各项安防制度，保持高度警惕，对不法分子可能实施的暴力破坏、抢劫、盗窃、进行演练，提高员工应变处置能力。

四是将案防工作融入日常工作中。

案防的重点在基层，案防的生命在日常，要充分利用晨会进行员工警示教育，规范员工日常行为，养成良好的日常操作习惯。一旦发现员工违规苗头，及时提醒，及时纠正，将问题消灭在萌芽中，同时，突出防控重点，加大风险管控力度。继续重视员工参与民间集资行为的排查工作，重点对员工控制账户、对账、轮岗、新开账户、新柜员的风险做好防控工作。