建行枣庄滕州支行:多举措防范单位支付结算风险
2018/11/3 8:05:26 文章来源:第一金融网 作者:wuhongga…
文章简介:
为进一步加强人民币单位结算账户、对公类结算业务风险防范,枣庄滕州支行采取多措控制风险: 一是严把单位账户开户关。该行在开立单位账户和签约资金结算产品时严格执行柜台办理原则,要求客户单位持开户资料原件,柜员审核原件后再进行系统核查并打印核查记录,对法人授权他人办理的开户均做到了与法人电话核实并记录核实情况。对大企业无法柜台开户的客户,支行采取了柜员和客户经理上门核查的方式办理,做到营销与合规两不误。客户印鉴卡、产品介质均由单位经办人员签收领取,严禁客户经理代客户办理和保管介质。二是落实资金产品回访制度。会计主管每月对本部门新签约资金结算产品客户进行电话回访,核查客户网银盾、结算卡、自助终端服务卡等介质是否由客户本人保管,并登记《资金结算产品客户回访情况表》,有效的排查了资金结算产品虚假签约风险。三是做好账户风险排查工作。对可疑资金转入转出、频换公转私等业务与单位进行核实,提示督促客户合规办理结算业务。对大额支付业务积极与客户单位财务人员联系核实,并做好核实记录,防范大额支付风险。 |
分享到:
第一金融网免责声明:
1、本网站中的文章(包括转贴文章)的版权仅归原作者所有,若作者有版权声明的或文章从其它网站转载而附带有原所有站的版权声明者,其版权归属以附带声明为准。
2、文章来源为均为其它媒体的转载文章,我们会尽可能注明出处,但不排除来源不明的情况。转载是处于提供更多信息以参考使用或学习、交流、科研之目的,不用于 商业用途。转载无意侵犯版权,如转载文章涉及您的权益等问题,请作者速来电话和函告知,我们将尽快处理。来信:fengyueyoubian#sina.com (请将#改为@)。
3、本网站所载文章、数据、网友投稿等内容纯属作者个人观点,仅供投资者参考,并不构成投资建议,与第一金融网站无关。投资者据此操作,风险自担。如对本文内容有疑义,请及时与我们联系。
发表评论
【发表评论】(网友评论内容只代表网友观点,与本站立场无关!) |
|
|