邮储银行安福县支行加强防范利用贷款进行非法集资
2018/11/6 15:19:13 文章来源:第一金融网 作者:佚名
文章简介:
近期,社会上出现了不法公司利用贷款进行非法集资的新型犯罪案件。邮储银行安福县支行高度重视,完善非法集资、反洗钱监测工作机制,加强防范利用贷款进行非法集资。 严格客户准入和支付管理。明确审查业务环节相关要素,确保申请材料满足业务真实性的要求,严格把好准入关。加强对客户工作单位及收入真实调查及审查审批。对于收入高出常规工资水平的,应采取多种方式交叉验证,有效防范收入虚假问题。强化支付管理。严格落实受托支付要求,对于符合受托支付要求的,必须采取受托支付方式,贷款机构应严格审核受托支付申请材料是否真实、合规,受托支付账户用途与贷款申请用途是否一致。 强化监测预警,加强日常排查。建立健全非法集资监测预警工作机制,对各类账户交易中涉嫌非法集资情况进行监测分析。加强信用卡资金用途管理。严格执行现金分期交易用途管控,在开展现金分期营销时,应明确告知客户现金分期转出款项仅可用于日常个人或家庭消费,不得用于个人投资理财、经营资金周转、房地产等非消费领域。 |
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