日前，滕州善南支行成功堵截了一起骗取银行信贷资金案件，避免了建行的信贷损失，堵截了金融案件的发生。4月17日，一男一女两位客户到滕州善南支行，要求开立对公账户。产品经理接待后认真审核客户的开户证件，通过进一步的沟通了解到男客户为公司法定代表人，女客户陪同前来。本着了解你的客户的原则，产品经理提出若干问题，如公司的经营范围，注册地，开立公户的用途。女客户表示公司主营建材销售，开公户也是为了收付货款。对于其他问题，女客户对答如流，而男客户一直沉默不语。如此反常的举动引起产品经理的高度警觉，为了进一步核实开户的真实性，他以业务联系为由，添加对方为微信好友，通过浏览朋友圈，发现该女客户朋友圈均为民间借贷，网络借款等内容。而后又以打印公司门牌为由将女客户支开。产品经理明确告知男客户，根据监管要求，请如实告知开立公户的真实目的，否则，银行可以拒绝开户。期初，男客户支支吾吾的复述之前的话语。在产品经理的再三追问下，男客户和盘托出原委。男客户曾前往某小贷公司办理借款业务，小贷公司为其设计一套骗贷流程。即由无信用污点的人员成立公司，开立对公账户，小贷公司通过走流水，代发工资，代缴税款等形式，美化企业经营情况，待时机成熟再到银行申请信用贷款，骗取银行信贷资金。了解情况后，产品经理马上终止开户业务，并及时告知客户。一方面，建行信用贷款虽然和企业经营情况有关，但是工作人员需要在审核，确保业务合规后方能放款，单靠投机取巧无法获取贷款。另一方面，就算骗取贷款，贷款资金只会被小贷公司拿走，客户本人却会留下信用污点，乃至承担法律责任。最后，客户如果真有信贷方面的需要，可以通过正规渠道申请，建行作为国有大行，积极推进普惠金融业务发展，有足够专业的信贷产品供客户选择。工作人员的专业赢得客户的肯定，客户表示今后一定通过正规渠道申请贷款。

在当前金融犯罪案件频发的情况下，该行始终高度重视合规经营，让员工时刻保持高度的责任心和风险防范意识，有效堵截防范了金融风险案件的发生，筑牢安全防线。