针对近期银行柜面外部欺诈形势的严峻性,滕州支行提高警惕、合规操作,采取多项措施严防不法分子违法欺诈行为的发生。一是认真组织员工学习人民银行济南分行下发的《关于防范对公客户虚假开销户的风险提示》),提高前台柜员的风险防范意识;二是严格账户管理, 严格遵循“了解你的客户”的原则,认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定;三严格流程操作,从账户管理的事前、事中、事后三个环节着力,全面掌握“问、查、审、防、测”五个要点,切实强化客户身份识别工作,确保账户开立合规,防范假冒或空壳公司洗钱、诈骗等风险;四有效甄别伪造、变造凭证,防范后续风险案件,从细节入手确保业务安全。确保前台柜员能够熟练掌握各类票据、存单等凭证的防伪特点,准确辨别真伪,通过多方面核查及时有效甄别伪造、变造凭证,一旦发现异常,换人审核、及时报告,防止因疏忽大意导致风险案件的发生。 |
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