为全面排查龙易行业务操作风险,总行近期运用非现场大数据筛查分析方法,对龙易行风险情况集中开展专题稽核。省分行稽核中心针对总行下发的疑点数据,通过网点核查、疑点追踪等手段进行综合分析,发现存在个人客户信息留存不规范、龙易行设备检查频率不合规、新开户激活未使用本人手机号码等七类问题。 客户身份信息保存不完整、不准确,直接影响反洗钱系统识别可疑信息的准确性,易发生监管风险。经办柜员业务不熟练或操作失误造成客户信息错误,反映出部分柜员业务处理较随意,合规操作意识有待提高。另外,未按要求进行龙易行设备保管及交接,未定期对设备进行检查,存在设备管理风险。 根据相关检查问题,峄城支行认真做好核查整改工作,举一反三,并对今后的工作提出要求:一是加强客户信息管理培训与指导;二是加强“龙易行”设备的管理;三是严格执行客户身份合规性审核、客户本人手机真实性验证。 |
|
||
|