针对近期社会上陆续出现通过“挂失-换卡”、“销卡-重开”方式变相提高银行卡跨境取现额度并在境外大量取款的情况,部分涉嫌地下钱庄、电信诈骗、网络赌博等犯罪团伙非法跨境转移资金。滕州支行善北支行四举措做好新形势下的反洗钱工作。一是加强学习,提高员工反洗钱意识和识别技能;二是加强挂失换卡和销卡重开环节的审核把关,对客户的境外ATM取现交易情况重点关注,加强客户尽职调查;三是强化可疑交易监测和报告,增设频繁换卡和开销户监测指标:四是采取后续风险防控措施,提高客户风险等级、检测客户账户功能,一旦发现可以交易立即向人民银行和上级行汇报。 |
|
||
|